営業責任者：金融機関の良心

営業責任者：金融機関の良心

営業責任者とは

– 営業責任者とは金融機関の窓口として、お客様と接する機会の多い営業担当者。彼らをまとめ、適切な営業活動が行われるよう指導、監督するのが営業責任者の役割です。銀行や証券会社など、金融商品を扱う企業では、お客様の大切な資産をお預かりしているという大きな責任を負っています。そのため、お客様に損失を与えたり、不正な勧誘に繋がったりしないよう、営業活動には高い倫理観と専門知識が求められます。営業責任者は、金融機関における営業部門の責任者として、顧客本位の営業体制を構築し、健全な営業活動が行われるよう、日々努めています。具体的には、営業目標の設定や達成に向けた戦略立案、営業担当者の育成、顧客情報の管理、コンプライアンスの徹底などが主な業務として挙げられます。また、近年では、顧客との長期的な信頼関係を築く「リレーションシップバンキング」の考え方が重視されており、営業責任者は、顧客一人ひとりのニーズを把握し、最適な金融商品やサービスを提供できるよう、きめ細やかな営業戦略を展開していく必要もあります。金融機関の「良心」として、顧客の利益を第一に考え、高い倫理観と専門知識を持って業務に取り組むことが、営業責任者に求められる最も重要な資質と言えるでしょう。

資格と役割

– 資格と役割

営業責任者を目指すには、まず日本証券業協会が実施する資格試験に合格しなければなりません。この試験は容易なものではなく、証券に関する幅広い知識はもちろんのこと、金融商品取引法をはじめとする関連法令、そして顧客保護の観点からのコンプライアンス意識など、多岐にわたる知識や倫理観が問われます。

試験に合格すると、晴れて営業責任者として、支店長や部長といった役職に就くことができます。その役割は、部下の営業担当者を指導し、育成することです。具体的には、日々、コンプライアンス意識の向上を促したり、金融商品に関する知識の習得を支援したりします。

また、営業責任者は、顧客とのトラブルが発生した場合には、その対応の陣頭指揮を執ります。顧客との信頼関係を損なうことなく、事態を収拾するために、冷静かつ的確な判断が求められます。さらに、金融機関の内部監査にも積極的に関与し、法令違反や不正行為の未然防止に努めます。

このように、営業責任者は、金融機関の信頼を守るという重大な責任を担っています。顧客の大切な資産を扱う金融機関において、その役割は極めて重要であり、社会的な責任も大きいと言えるでしょう。

顧客との信頼関係構築

近年、お客様を第一に考える営業体制の強化が強く求められています。従来のような、短期的な利益だけを追い求める営業スタイルではなく、お客様一人ひとりのニーズを丁寧に汲み取り、長期的な視点に立ったコンサルティング営業を行うことが重要視されています。
お客様との信頼関係を築くことこそが、長期的な視点に立ったコンサルティング営業の基盤となります。そのためには、お客様が何を求めているのか、どんな不安を抱えているのかに真摯に耳を傾け、丁寧で分かりやすい説明を心がけることが重要です。
お客様とのコミュニケーションを通じて信頼関係を構築することで、お客様は安心して商品やサービスを選ぶことができるようになり、企業と顧客の長期的な関係へと繋がっていきます。
営業担当者には、お客様との信頼関係を築くことの重要性を理解し、顧客満足度向上に努めることを指導していく必要があります。

金融リテラシー向上への貢献

近年、金融商品はますます複雑化しており、預貯金や保険、投資信託など、その種類は多岐にわたります。さらに、インターネットバンキングやスマホ決済など、新しい金融サービスも次々と登場しています。このような状況下では、顧客自身が金融リテラシーを向上させ、自身にとって最適な金融商品やサービスを選択することが重要性を増しています。

そこで、金融機関で働く営業担当者には、従来の金融商品やサービスを販売する役割に加えて、顧客の金融リテラシー向上を支援する役割が求められます。具体的には、顧客一人ひとりの状況やニーズを丁寧にヒアリングし、顧客に分かりやすい言葉で金融商品やサービスについて説明する必要があります。また、投資や資産運用に関するセミナーを開催したり、パンフレットやウェブサイトで情報を提供したりするなど、顧客が自ら金融知識を深められるような取り組みも重要です。

このように、営業担当者が顧客の金融リテラシー向上に積極的に貢献することで、顧客は自ら考え、判断し、行動できるようになります。ひいては、それが顧客自身の豊かな生活の実現や、顧客と金融機関とのより良い関係構築にもつながっていくと考えられます。