手軽に始められる投資！上場投資信託とは？

手軽に始められる投資！上場投資信託とは？

上場投資信託の概要

– 上場投資信託の概要

上場投資信託（ETF）は、株式と同じように証券会社を通じて売買できる投資信託です。東京証券取引所など、証券取引所に上場している点が、従来の投資信託とは大きく異なります。

ETFの魅力は、リアルタイムで取引できる点にあります。通常の投資信託は、一日一回の基準価格に基づいて売買が行われますが、ETFは株式と同様に、市場が開いている間であればいつでも売買が可能です。

さらに、ETFは日経平均株価やTOPIXといった特定の指数に連動する運用を目指します。そのため、個別銘柄の分析に詳しくない投資初心者でも、比較的投資しやすいというメリットがあります。

ETFは、少額から分散投資を始めたい、取引時間中に価格を見ながら売買したいといったニーズを持つ投資家にとって、魅力的な選択肢となりえます。

上場投資信託の特徴

– 上場投資信託の特徴

上場投資信託は、従来の投資信託と比べていくつかの利点があり、多くの方に選ばれています。

まず、購入時や運用にかかる手数料が、従来の投資信託に比べて低いという点が挙げられます。これは、運用コストを抑えられるため、投資家の利益を圧迫しにくいというメリットにつながります。

また、上場投資信託は証券取引所に上場しているため、株式と同様にリアルタイムで売買することができます。そのため、市場の動きを見ながら、自分のタイミングで売買できるという自由度があります。一方、従来の投資信託は、1日に1回価格が決められているため、その日の市場価格で売買することはできませんでした。

さらに、上場投資信託は、分散投資を簡単に行えるという点も魅力です。上場投資信託は、日経平均株価やTOPIXなどの特定の指数に連動するように組成されています。そのため、一つの上場投資信託を購入するだけで、その指数に含まれる複数の銘柄に投資したことと同じ効果を得ることができ、リスク分散につながります。

このように、上場投資信託は、低コスト、売買の自由度、分散投資のしやすさといったメリットから、初心者から経験豊富な投資家まで、幅広い層に選ばれています。

上場投資信託のメリット

– 上場投資信託の魅力

上場投資信託、通称ETFは、株式投資と似た手軽さで、多様な投資対象に分散投資ができる金融商品です。

まず、ETFの大きなメリットは、少額から始められることです。株式投資では、一銘柄を購入するのに数十万円単位の資金が必要となることもありますが、ETFは数万円、場合によっては数千円程度から購入できます。

さらに、ETFは、複数の銘柄を組み合わせた投資信託であるため、分散投資が容易に実現できます。一つの銘柄だけに投資するよりも、リスクを抑えながら安定した収益を目指せる点が魅力です。

また、株式市場が開いている間は、リアルタイムで売買できる点も、ETFの魅力の一つです。投資信託のように、一日一回の基準価額で取引するのではなく、市場価格を見ながら、自分のタイミングで売買することができます。

手数料の安さも見逃せません。一般的に、投資信託に比べて信託報酬などの手数料が安く設定されているため、運用コストを抑えることができます。

ETFは、初心者から経験者まで、幅広い投資家に適した金融商品と言えるでしょう。自分の投資スタイルやリスク許容度に合わせて、世界中の様々なテーマや地域のETFを選ぶことができます。

上場投資信託のリスク

– 上場投資信託のリスク

上場投資信託(ETF)は、株式と同様に証券取引所に上場されており、価格が変動する金融商品です。そのため、投資元本が保証されているわけではなく、値下がりによって元本割れが発生するリスクがあります。

特に、ETFが投資対象とする資産全体の価格が下落した場合、ETFの価格も連動して下落する可能性があります。例えば、国内株式市場全体の株価が下落した場合、国内株式で構成されるETFも値下がりし、損失が発生する可能性があります。

また、外国株式や債券など、外貨建ての資産に投資するETFの場合、為替変動リスクも考慮する必要があります。円安時には利益が増える可能性がありますが、円高になった場合には、円ベースで見た投資元本が目減りしてしまう可能性があります。

このように、ETFは投資信託の一種であり、分散投資によるリスク低減効果が期待できる一方で、投資である以上、潜在的なリスクが存在します。投資する際には、これらのリスクを十分に理解した上で、自身の投資目標やリスク許容度に合致した商品を選ぶことが重要です。

上場投資信託の選び方

– 上場投資信託の選び方

上場投資信託（ETF）は、株式のように証券取引所に上場しており、リアルタイムで売買できる投資信託です。
数多くの銘柄が存在するため、投資を始めるにあたっては、 ETFの選び方について理解しておくことが重要です。

まず、投資をする上で自分が何を達成したいのか「投資目的」を明確化しましょう。
老後資金の蓄積なのか、教育資金の準備なのか、投資の目的によって適切な商品は異なります。

次に、リスク許容度を検討しましょう。
投資において、リスクとリターンは表裏一体です。
高いリターンを狙う場合は、その分リスクも大きくなる可能性を受け入れる必要があります。

投資目的とリスク許容度を明確にした後は、投資対象、運用成績、手数料といった項目を比較検討し、自分に合ったETFを選びます。
投資対象は、国内株式、外国株式、債券など幅広い選択肢の中から、自分の投資方針に合ったものを選びます。
過去の実績にとらわれず、運用方針や運用会社の安定性なども考慮することが大切です。
手数料は、ETFの保有期間に応じて発生する信託報酬などを比較し、コストを抑えるようにしましょう。

近年は、ESG投資など、特定のテーマに特化したETFも数多く登場しています。
ESG投資とは、環境（Environment）、社会（Social）、企業統治（Governance）といった要素を考慮した投資のことです。
これらのテーマに関心の高い投資家は、自分の興味関心と合致するテーマのETFに投資してみるのも良いでしょう。

最後に、投資は自己責任であることを忘れてはなりません。
十分な情報収集と分析を行い、ご自身の判断で投資を行うようにしましょう。

まとめ

今回の記事では、投資信託の中でも特に証券取引所に上場されている上場投資信託、通称ETFについて解説しました。
ETFは、一般的な投資信託と比べて手数料が安く、リアルタイムで売買できるといったメリットがあります。
また、株式や債券、不動産など、様々な資産に投資できるため、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適な商品を選ぶことができます。
投資初心者の方にとって、ETFは少額から始めやすく、分散投資もしやすいという点で、非常におすすめの投資商品です。
しかし、投資にはリスクがつきものだということを忘れてはいけません。
投資する前に、投資信託の内容やリスクなどをしっかりと理解しておくことが重要です。
当記事が、投資を始めるにあたって、少しでもお役に立てれば幸いです。