投資信託選びに必須！ユニバース比較とは？

投資信託選びに必須！ユニバース比較とは？

投資信託の「成績」

投資信託を選ぶ際、過去の運用成績は誰もが注目するポイントと言えるでしょう。もちろん、高い収益は魅力的ですが、それだけを見て投資を決断するのは危険を伴います。なぜなら、市場全体が成長する好景気の中では、特別なことをしなくても、多くの投資信託が高い収益を上げている可能性があるからです。

そこで重要となるのが、「他の投資信託と比べてどうか？」という視点です。同じカテゴリーの中で、他の投資信託よりも優れた成績を収めているのかどうかを見極めることが重要になります。

この視点を与えてくれるのが、「ユニバース比較」という考え方です。ユニバース比較とは、投資信託を、株式市場全体や特定の分野といった、同じような投資対象を扱うグループと比較することです。これにより、その投資信託が、市場全体の上昇に便乗して収益を上げているだけなのか、それとも独自の運用によって収益を上げているのかを判断することができます。

ユニバース比較は、投資信託を選ぶ上で欠かせない視点の一つです。投資信託の成績表を見る際には、必ずユニバース比較にも注目し、他の投資信託と比べてどうかという視点で評価するようにしましょう。

ユニバース比較とは

– ユニバース比較とは投資信託は、数ある金融商品の中でも比較的人気が高い商品ですが、その成績を評価するのは容易ではありません。というのも、投資信託は株式や債券など様々な資産に投資するため、市場全体の動きに影響を受けやすいからです。そこで、投資信託の運用成績を正しく評価するために用いられるのが「ユニバース比較」という手法です。ユニバース比較とは、評価の対象となる投資信託と投資対象や運用方針が似ている投資信託を集め、そのデータ群である「ユニバース」を作成し、その中で比較を行うというものです。例えば、あなたが日本の大企業の株式に投資する投資信託のパフォーマンスを評価したいとします。この場合、同じように日本の大企業の株式を主な投資対象とする投資信託のデータを集めてユニバースを作り、その中で比較対象の投資信託がどれくらいの成績を収めているのかを分析します。ユニバース比較の最大のメリットは、市場全体の動きに左右されずに、純粋に投資信託の運用能力を評価できるという点にあります。市場全体が好調な時は、どんな投資信託でも良い成績を残しやすいですが、反対に市場が低迷している時は、どんな投資信託でも成績が悪くなりがちです。ユニバース比較では、市場環境に左右されずに、他の投資信託と比べて、評価対象の投資信託がどれほど優秀なのかを判断することができます。投資信託を選ぶ際には、その投資信託が過去の運用でどれだけの成績を収めているのかを知ることは重要です。しかし、表面的な数字だけで判断するのではなく、ユニバース比較を用いて、他の投資信託と比較した上でのパフォーマンスを把握することが、より的確な投資判断に繋がると言えるでしょう。

ユニバース比較の利点

– ユニバース比較で投資信託の本質を見極める投資信託を選ぶ際、過去の運用成績は重要な判断材料となります。しかし、過去の成績だけに頼ってしまうと、思わぬ落とし穴にはまる可能性があります。例えば、たまたま市場全体が好調な時期だけの成績を見て「良い投資信託だ！」と判断してしまうケースです。このような誤解を防ぐために有効なのが「ユニバース比較」です。ユニバース比較とは、投資信託を、同種の投資対象や戦略を持つグループと比較することを指します。ユニバース比較の大きなメリットは、より精度の高い分析が可能になる点です。単に過去の運用成績だけを見るのではなく、ライバルとなる投資信託と比較することで、ファンドマネージャーの腕前や運用戦略の巧みさを客観的に評価することができます。また、市場環境の影響を受けにくいという点も大きなメリットです。市場全体が好景気の時は、どの投資信託も高い運用成績をあげやすい傾向にあります。反対に、不景気の時は軒並み成績が低迷してしまうこともあります。ユニバース比較を用いることで、市場環境に左右されない、投資信託そのものの実力を見極めることができるのです。

ユニバース比較の活用方法

投資信託を選ぶ際、数多くある商品の中からどれを選べば良いか迷ってしまうことはありませんか？そんな時には、「ユニバース比較」を活用してみましょう。

ユニバース比較とは、特定の投資対象や運用方針を持つ投資信託グループの中で、自分の投資信託のパフォーマンスがどれくらいの位置にいるのかを比較できる便利なツールです。販売会社や運用会社、金融情報サイトなどで提供されていますので、ぜひ活用してみてください。

ユニバース比較を活用する最大のメリットは、複数の投資信託を客観的な視点で比較できる点です。例えば、自分が投資している投資信託のリターンが高いように見えても、実は同じ投資対象を運用する他の投資信託と比べて低いというケースも少なくありません。ユニバース比較を行うことで、そういった見落としがちな点を把握することができます。

ただし、ユニバース比較を行う上では、注意点もいくつかあります。まず、ユニバースの構成や比較期間によって結果が異なる場合があるという点です。同じ投資対象を扱っていても、組み入れ銘柄の比率や運用方針の違いによって、リターンやリスクは変化します。そのため、一つの情報源だけでなく、複数の情報源を参考にしたり、異なる期間のデータを確認するなどして、多角的に分析することが重要です。

ユニバース比較は、あくまで投資信託選びの参考情報の一つです。投資信託の購入を検討する際には、手数料や信託報酬などの諸費用、運用会社の経営状況なども併せて考慮し、総合的に判断することが大切です。

まとめ

– 投資信託選びの強力な助っ人ユニバース比較

投資信託を選ぶ際、過去の運用成績は重要な判断材料となります。しかし、それだけでは十分とは言えません。他の投資信託と比較することで、その投資信託のパフォーマンスが、市場全体の動きと比べてどうなのか、より深く理解することができます。

例えば、ある投資信託の運用成績が良かったとしても、それは市場全体が大きく上昇していた時期と重なっているだけかもしれません。逆に、市場全体が低迷している中で、健闘している投資信託もあります。

このような比較を行う際に役立つのが「ユニバース比較」です。ユニバース比較とは、投資信託を、投資対象や運用方針が似通ったグループ（ユニバース）内で比較することです。これにより、市場環境の影響を受けにくく、純粋な運用能力を測ることができます。

ユニバース比較を活用することで、投資信託の運用成績を多角的に分析し、本当に優れている投資信託を見つけることが可能となります。是非、投資判断の材料の一つとして、ユニバース比較を活用してみてください。