投資信託 賢い資産運用！現物移管のメリットとは？
- 年金資産の移管方法退職金や企業年金など、長年かけて積み立ててきた大切な年金資産。これらの資産は、運用会社や信託銀行などの受託機関に移して管理するのが一般的です。この資産を移す際、従来は一度現金化した上で、新しい受託機関に移すという方法が主流でした。しかし、近年では「現物移管」という方法が注目されています。従来の現金化による移管では、一度資産を売却するため、その時の市場価格の影響を大きく受けます。もし、市場が低迷している時期に現金化を行うと、本来の価値よりも低い金額で売却せざるを得ない可能性も出てきます。また、売却のタイミングによっては、税金が発生するケースもあります。一方、現物移管は、資産を売却せずに、そのまま新しい受託機関に移す方法です。そのため、市場価格の影響を受けることなく、保有資産をそのまま移管できます。また、売却を行わないため、税金が発生する心配もありません。このように、現物移管は、市場リスクや税負担を抑えながら、年金資産を移管できる有効な手段と言えるでしょう。しかし、金融機関によっては対応していない場合もあるため、事前に確認が必要です。年金資産の移管を検討する際は、それぞれのメリット・デメリットを理解した上で、自身にとって最適な方法を選択することが重要です。
