資金繰りの心強い味方!日中当座貸越を徹底解説
- 日中当座貸越とは
企業が事業を行う上で、日々の資金繰りは非常に重要です。取引先への支払いや従業員への給与支払いなど、現金の出し入れは常に発生します。しかし、売掛金の入金や融資の実行など、資金の受け取りは必ずしも支出と同時ではありません。このような場合に、一時的に発生する資金不足を解消するために利用されるのが「日中当座貸越」です。
日中当座貸越は、金融機関が企業に提供する短期の融資制度で、その名の通り、日中に発生する資金不足を補うために利用されます。例えば、午前中に多額の支払いが発生し、資金が不足している状況でも、午後に売掛金の入金が予定されている場合などに利用されます。
日中当座貸越の大きな特徴は、一日の営業時間内に返済しなければならない点です。通常の融資とは異なり、あくまでも日中の資金繰りを円滑にするための制度であるため、借り入れた資金は当日中に返済することが前提となります。また、原則として無利息で利用できる点も大きなメリットです。ただし、金融機関によっては、一定の手数料が発生する場合もあるため、事前に確認が必要です。