為替リスク

投資信託

投資信託の選択肢を広げよう!外国投資信託とは?

投資信託というと、多くの方は日本の企業が運用する商品をイメージするかもしれません。しかし実際には、運用や設定が海外で行われている「外国投資信託」も数多く存在します。 外国投資信託とは、その名の通り、日本以外の国で設定され、運用されている投資信託のことです。例えば、アメリカやヨーロッパの金融機関が設定・運用している投資信託が挙げられます。これらの投資信託は、日本にいながらにして、世界の様々な国や地域の株式や債券などに投資できるというメリットがあります。 外国投資信託の魅力は、日本の投資信託とは異なる視点で運用されている点にあります。例えば、新興国の成長性に注目した投資信託や、特定のテーマ(環境問題やテクノロジーなど)に特化した投資信託など、日本ではあまり見られないユニークな商品も数多く存在します。 さらに、外国投資信託は、円だけでなく、米ドルやユーロなどの外貨で運用されているものが多くあります。そのため、為替の変動によって、円建ての場合よりも高いリターンが期待できる可能性があります。 一方で、外国投資信託は、為替変動リスクや、海外の政治・経済状況のリスクなど、日本の投資信託よりもリスクが高い側面もあります。投資する前には、これらのリスクを十分に理解しておくことが重要です。
債券投資

デュアル・カレンシー債とは?

- はじめに投資を始めようとすると、債券、株式、投資信託など、様々な選択肢があって戸惑う方も多いのではないでしょうか。特に債券は、比較的リスクが低いとされる一方、種類も多岐に渡り、その特徴を理解することは容易ではありません。今回は、数ある債券の中でも、少し特殊な「デュアル・カレンシー債」について解説していきます。デュアル・カレンシー債とは、利子の支払い通貨と元本の償還通貨が異なる債券のことを指します。例えば、日本で発行された債券でありながら、利子は米ドルで受け取り、元本の償還は円で受け取るといった具合です。通常の債券とは異なり、2つの通貨の為替変動の影響を受ける点が最大の特徴と言えるでしょう。この特徴ゆえに、デュアル・カレンシー債は通常の債券よりも高い利回りが期待できる場合があります。一方で、為替変動によっては、円高が進むと、受け取る利子の円換算額が減少し、結果として投資元本を割り込んでしまうリスクも孕んでいます。このように、デュアル・カレンシー債はハイリスク・ハイリターンを体現した投資商品と言えるでしょう。投資に慣れてきた方や、為替変動リスクを理解した上で、積極的にリターンを狙いたいという投資家に向いているかもしれません。
外貨預金

外貨預金とロスカットの基礎知識

- 外貨預金とは外貨預金とは、普段使い慣れている円ではなく、アメリカドルやユーロなどの外国の通貨で預金を行う金融商品です。銀行に預け入れられたお金は、預金保険制度によって保護されていますが、外貨預金の場合、預金保険の対象となるのは円換算後の金額となるため、注意が必要です。外貨預金の大きな魅力は、通常の円預金よりも高い金利が設定されている点です。世界経済の動向や各国の金融政策によって金利水準は変動しますが、一般的には低金利の日本円よりも、高金利な外貨の方が魅力的に映ります。また、預け入れ時と解約時における為替レートの変動によって、為替差益による利益を狙うこともできます。例えば、円安ドル高のタイミングで円をドルに交換して外貨預金を始め、その後円高ドル安になったタイミングで円に戻せば、為替差益を得ることができます。しかし、為替レートは常に変動するため、予想に反して円高が進んでしまうと、為替差損による損失が発生するリスクもあります。さらに、外貨預金は預け入れ時だけでなく、利息を受け取る際にも為替の影響を受ける点に注意が必要です。外貨預金の金利は魅力的ですが、為替リスクを十分に理解した上で、余裕資金の範囲内で運用する必要があります。
外貨預金

外貨預金のリスクとリターン:理解しておくべき関係

近年、低い金利環境が続いており、多くの方が預貯金だけでは資産が増えないと感じています。そのような中、外貨預金は円預金よりも高い利子を受け取れる可能性があり、魅力的な選択肢の一つとして注目されています。 外貨預金とは、日本円ではなく、アメリカドルやユーロなどの外国の通貨で預金することです。預金金利が高い通貨に預ければ、より多くの利息を得られる可能性があります。 しかし、外貨預金には為替変動リスクが伴うことを忘れてはなりません。為替とは、異なる通貨同士を交換する際の交換比率のことです。例えば、円安になれば、預入時よりも多くの円に交換できるため、利益を得られます。しかし、逆に円高になると、預入時よりも少ない円しか交換できず、損失が発生してしまう可能性があります。 つまり、外貨預金は高いリターンの可能性を秘めている一方、為替の動きによっては元本割れのリスクもある投資商品といえます。外貨預金を始める際には、将来の為替の予測は困難であることを踏まえ、リスク許容度や資産状況などを考慮した上で、慎重に判断することが重要です。
外貨預金

賢く使う!外貨預金リーブオーダー

- 為替の変動を味方に外貨預金は、国内の銀行預金よりも高い金利で魅力的ですが、気を付けたいのが為替の変動です。円高になると、外貨を円に戻す際に受け取る金額が減ってしまい、せっかくの利息が帳消しになってしまうこともあります。最悪の場合、元本割れのリスクも伴います。そこで、為替の変動リスクを軽減するために活用したいのが「リーブオーダー」という仕組みです。リーブオーダーとは、あらかじめ指定した為替レートになった時点で自動的に外貨を売却する注文のことです。例えば、1ドル100円の時にドル預金を始め、円高による損失を避けるために、1ドル95円になったら自動的に円に戻すようリーブオーダーを設定しておきます。その後、予想通り円高が進み1ドル95円になった時点で、自動的に円に両替されるので、大きな損失を出さずに済むというわけです。リーブオーダーを活用すれば、為替の動きを常にチェックする手間も省け、仕事などで忙しい方でも安心です。外貨預金を検討する際は、リスクヘッジとしてリーブオーダーの利用も検討してみましょう。
FX

為替変動で資産は目減りする?外貨預金とマーク・トゥ・マーケット

近年、銀行にお金を預けていても利息はわずかしかつかないため、資産を増やす方法として注目されているのが外貨預金です。外貨預金とは、日本円ではなく、アメリカドルやユーロなどの外貨で預金することを指します。 外貨預金の最大の魅力は、円預金と比べて高い金利が設定されている点です。預け入れ期間中は、設定された金利で利息を受け取ることができます。 しかし、外貨預金には、為替変動リスクが伴う点に注意が必要です。為替レートとは、円と他の通貨の交換比率のことです。為替レートは常に変動しており、円高になると預けた外貨の価値は下がり、円安になると価値が上がります。例えば、1ドル100円の時に100万円を預け入れたとします。その後円高が進み、1ドル80円になったとすると、円に換算すると80万円になり、20万円の損失が出てしまいます。反対に、1ドル120円になれば、円に換算すると120万円になり、20万円の利益が出ます。 このように、外貨預金は為替の動きによって利益が出たり、損失が出たりする可能性があることを理解しておく必要があります。
債券投資

外債投資:魅力とリスクを徹底解説

- 外国で発行される債券外債 外債とは、外国債券のことを指し、発行する主体、使われている通貨、取引される市場のいずれか一つでも海外のものであれば、外債と分類されます。 例えば、日本の企業が発行元であっても、使用通貨が米ドルやユーロであったり、ロンドン証券取引所など海外の市場で取引される場合は、外債に該当します。 外債の魅力は、国内で発行される債券と比べて、一般的に高い利回りが期待できる点にあります。これは、新興国など、経済成長の著しい国が発行する債券には、高い利率が設定されているためです。 しかし、高いリターンと引き換えに、外債には特有のリスクも存在します。 その一つが為替変動リスクです。外貨建ての債券に投資する場合、円高になれば為替差損が発生し、受け取る利息や償還時の元本が目減りしてしまう可能性があります。反対に円安になれば為替差益が発生し、利益が増える可能性もあります。 もう一つがカントリーリスクです。これは、投資対象国の政治や経済の不安定化によって、債券の価値が下落したり、最悪の場合、元本が返済されなくなるリスクです。 外債投資を行う際は、これらのリスクを十分に理解した上で、投資する必要があります。
投資信託

外国投信:海外投資の魅力とリスク

- 外国投信とは? 外国投信とは、その名前が示す通り、海外で運用されている投資信託のことです。日本の金融機関で購入できますが、日本の法律ではなく、海外の法律に基づいて運用されています。 具体的には、海外の運用会社が、投資家から集めたお金をまとめて、海外の株式や債券などに投資します。そして、その運用によって得られた利益は、投資家に分配金として支払われたり、投資信託の基準価格に反映されたりします。もちろん、運用がうまくいかず損失が出る場合もあります。 投資家である私たちは、運用を海外の運用会社に任せる代わりに、その成果を受け取ることになります。つまり、自ら海外の金融商品を取引する必要がなく、間接的に海外の市場に投資できるというわけです。
FX

外貨預金とヘッジ:リスク管理の重要性

近年、円預金よりも高い金利が期待できることから、外貨預金への注目が集まっています。確かに、超低金利が続く日本国内において、外貨預金は魅力的な選択肢の一つと言えるでしょう。 しかし、その一方で、為替レートの変動によって預けたお金が減ってしまうリスクがあることも忘れてはなりません。為替レートとは、円と他の通貨の交換比率のことです。例えば、1ドル100円の時に100万円を預けていた場合、円高が進んで1ドル90円になると、円に戻す際に元本は約90万円になってしまいます。 特に、近年は世界的な金融不安や経済の変動が激しく、為替レートが大きく変動するリスクが高まっています。安全だと思われていた通貨でも、国際情勢や経済状況によって大きく変動する可能性も否定できません。 外貨預金を検討する際には、高い金利の魅力だけに目を奪われず、為替変動のリスクを十分に理解しておくことが重要です。リスクを最小限に抑えるためには、為替レートの変動を予測したり、分散投資を検討したりするなど、適切なリスク管理を行うように心がけましょう。
オプション取引

外貨預金の為替リスクをヘッジ!プット・オプションのススメ

- 外貨預金とは外貨預金とは、普段使い慣れている日本円ではなく、アメリカ合衆国のドルやヨーロッパ地域のユーロといった外国の通貨で預金することを指します。銀行にお金を預けて利息を得るという仕組みは円預金と同じですが、外貨預金は円預金よりも高い金利を設定している金融機関が多いことが大きな特徴です。近年、日本は超低金利時代が続いており、円預金の利息はごくわずかです。そのため、より高い利息を得たいという思いから、外貨預金に注目が集まっています。しかし、外貨預金には、為替レートの変動によって預けたお金の価値が減ってしまうリスクも存在します。為替レートとは、異なる通貨を交換する際の比率のことです。例えば、1ドル100円の時に100万円をドル預金にすると、1万ドル預けたことになります。しかし、円高が進み1ドル90円になってしまったら、預けた1万ドルは円換算で90万円に目減りしてしまいます。このように、外貨預金は預け入れ時よりも円換算で価値が減ってしまう可能性があることを理解しておく必要があります。これを為替リスクと呼びます。
FX

外貨滞留のススメ

- 外貨滞留とは外貨滞留とは、保有している外貨建て資産を売却した際に、得られた代金をすぐに日本円に換金せず、外貨のまま海外の金融機関に預けておくことを指します。例えば、アメリカの株式を売却して得たアメリカドルを、すぐに日本円に換金せずに、アメリカ国内の銀行口座に預けておくといったケースが挙げられます。外貨滞留を行う主な理由は、為替リスクのヘッジや投資機会の拡大などが考えられます。まず為替リスクのヘッジについてですが、為替レートは常に変動しており、円高のタイミングで外貨を円に換金してしまうと、円安になった場合に比べて受け取れる金額が少なくなってしまいます。そこで、将来的な円安を見込んで外貨のまま保有しておくことで、円高による損失を回避し、より多くの円に換金できる可能性があります。また、投資機会の拡大という面では、外貨で保有しておくことで、海外の様々な金融商品に投資する機会を得られます。海外の株式や債券、投資信託など、日本円で購入するよりも有利な条件で投資できる可能性があります。しかし、外貨滞留には為替変動リスクも伴います。円安時に比べて円高になった場合、受け取れる金額は少なくなります。さらに、外貨預金は日本円預金と比較して金利が低い場合が多く、為替変動によっては元本割れの可能性も考慮しなければなりません。外貨滞留を行う際には、これらのメリット・デメリットを理解した上で、ご自身の投資目標やリスク許容度に合わせた判断が重要になります。
債券投資

外貨建て債券で資産運用!メリット・デメリットを解説

- 外貨建て債券とは外貨建て債券とは、日本円ではなく、米ドルやユーロなどの外国通貨で発行される債券のことを指します。 一般的な債券は、購入、利息の受け取り、償還時の受け取りなど、すべての手続きが日本円で行われます。しかし、外貨建て債券の場合、これらのすべての手続きが発行された通貨で行われます。 例えば、米ドル建て債券を購入する場合、購入時に日本円を米ドルに交換する必要があります。その後、利息を受け取る際も米ドルで支払われ、満期償還時にも米ドルで受け取ることになります。 つまり、外貨建て債券に投資するということは、投資期間中は、常に為替変動リスクと隣り合わせということになります。しかし、為替変動リスクは、円高・円安どちらの可能性もあるため、円安になった場合には、為替差益を得られる可能性も秘めています。
FX

外貨預金のネッティングとは?

- 外貨預金と為替リスク外貨預金とは、日本円ではなく、アメリカドルやユーロなどの外貨で預金を行う金融商品です。円預金よりも高い金利で運用できる場合があり、魅力的に感じる方もいるかもしれません。しかし、外貨預金は預入時や引き出し時に為替レートの影響を受けるため、円預金にはないリスクが存在します。このリスクは「為替リスク」と呼ばれ、具体的には、預入時よりも円高になった場合に、元本割れを起こしてしまう可能性があります。例えば、1ドル100円の時に1万ドル預けたとします。その後、円高が進み、1ドル90円になった時に円に戻すと、受取額は90万円となり、元本割れを起こしてしまいます。このような為替リスクを軽減する方法の一つとして、「ネッティング」という手法があります。ネッティングとは、複数の取引から生じる債権債務を相殺し、最終的な決済を行うことです。外貨預金の場合、外貨建ての資産と負債を組み合わせることで、為替変動の影響を軽減できます。例えば、外貨預金と同時に、外貨建ての住宅ローンを組んでいるとします。この場合、円高で外貨預金の価値が減少しても、住宅ローンの返済額も減るため、為替変動の影響をある程度相殺することができます。このように、外貨預金は為替リスクを伴う金融商品ですが、ネッティングなどを活用することで、リスクを軽減できる可能性があります。ただし、ネッティングは万能ではありません。外貨預金を行う際は、為替リスクを十分に理解し、自己責任で行うようにしましょう。
FX

キャリートレード:金利差を狙う投資戦略

- キャリートレードとはキャリートレードは、金利の低い通貨で資金を借り、そのお金を金利の高い通貨で運用する投資方法です。言わば、金利差を利用して利益を狙う戦略と言えます。具体例として、日本の銀行から低い金利で日本円を借り、そのお金をアメリカの債券を買うことを考えてみましょう。アメリカの債券は日本円よりも高い金利で運用できるため、日本円とアメリカドルの金利差がそのまま利益となります。さらに、為替の動きも利益に影響を与えます。もし円安ドル高、つまり1ドルで交換できる円の金額が増えるような動きがあれば、円をドルに交換した時に持っているドルが増えることになります。この場合、金利差に加えて為替差益も得ることができ、利益はさらに大きくなるのです。しかし、キャリートレードは魅力的な面だけではありません。為替は常に変動するものであり、円高ドル安が進むと、金利差で得た利益が為替差損で相殺されてしまう可能性もあります。場合によっては、損失が出てしまうこともあるため注意が必要です。
外貨預金

外貨預金と地政学リスク

外貨預金とは、日本円ではなく、アメリカドルやユーロなどの外国の通貨で預金をすることを指します。 外貨預金の最大の魅力は、円預金と比べて高い金利が見込める点です。近年は日本において超低金利政策が続いており、銀行に預けていても利息はほとんどつきません。一方、外貨預金は預け入れる通貨の国や地域の金利水準の影響を受けます。そのため、高金利の通貨に預け入れることで、円預金よりも高い利息を得られる可能性があるのです。 また、外貨預金は旅行や海外への送金など、外貨を必要とする機会が多い方にとっても便利な選択肢となりえます。円から必要な通貨に両替する手間が省けるだけでなく、為替レートが円高になったタイミングで円に戻せば、為替差益も期待できます。 しかし、外貨預金には為替変動リスクがある点に注意が必要です。為替レートは常に変動しており、円高になると預けている外貨の価値は目減りしてしまいます。そのため、外貨預金は余裕資金で行い、リスクを理解した上で利用することが大切です。
債券投資

二重通貨建て外債:ハイリスク・ハイリターン投資の魅力

- 二重通貨建て外債とは二重通貨建て外債とは、文字通り二つの通貨が関係する債券です。通常の債券では、発行時に決められた通貨で利子の支払いも元本の償還も行われます。しかし、二重通貨建て外債の場合、例えば日本円で債券を購入し、利子も日本円で受け取ることができますが、償還時には米ドルで受け取るといった仕組みになっています。具体例を挙げます。仮に、1米ドルが100円の時に、年利3%で1万米ドル分の二重通貨建て外債を購入したとします。1年間保有すれば、利息として300米ドル(3万円)を受け取ることができます。満期が来た時、もし1ドルが110円になっていれば、償還金として110万円を受け取ることができ、為替差益を得られます。しかし、逆に1ドルが90円になっていれば、償還金は90万円となり、為替差損が発生してしまいます。このように、二重通貨建て外債は、通常の債券にはない投資機会を提供する一方で、為替変動リスクも抱えています。特に、償還時の為替レートが大きく変動した場合、当初想定していたよりも大きな利益または損失が発生する可能性があります。そのため、投資する際には、為替変動リスクを十分に理解しておくことが重要です。
外貨預金

外貨預金とソブリンリスク

- 外貨預金の魅力近年の超低金利政策の影響で、銀行に預けていてもお金はほとんど増えません。そんな中、円預金よりも高い金利が期待できる外貨預金が注目されています。外貨預金とは、日本円ではなく、アメリカドルやユーロなどの外貨で預金する金融商品です。金利が高い通貨に預ければ、その分多くの利息を受け取ることができます。外貨預金のメリットは、金利の高さだけではありません。海外旅行が好きな方にとって嬉しいメリットも存在します。それは、外貨預金から直接現地通貨を引き出すことができるという点です。旅行前に両替する手間を省くことができ、さらに両替手数料も節約できます。しかし、外貨預金にはリスクも存在することを忘れてはいけません。それは為替変動リスクです。為替レートは常に変動しており、預入時よりも円高になってしまうと、円に戻した時に当初預けた金額よりも減ってしまう可能性があります。外貨預金は、リスクとメリットの両方を理解した上で、余裕資金で行うようにしましょう。
外貨預金

外貨預金のスワップポイントを理解しよう

外貨預金とは、普段使い慣れている円ではなく、アメリカ合衆国で使われているドルや、ヨーロッパで使われているユーロといった外国のお金で預金することを指します。 外貨預金には、円預金にはない様々なメリットが存在しますが、その中でも特に注目すべきメリットの一つがスワップポイントです。 スワップポイントとは、簡単に言うと、預金している通貨と日本の円の金利の差額から生じる利益のことです。 例えば、日本の金利が0.1%で、アメリカの金利が2%だったとします。この場合、円を売ってドルで預金すると、その金利差である1.9%分の利益を受け取ることができます。これがスワップポイントです。 スワップポイントは毎日発生し、預金口座に自動的に加算されていくため、着実に資産を増やせる可能性を秘めています。 外貨預金を行う上で、スワップポイントは非常に重要な要素となるため、投資する前にしっかりと理解しておくことが大切です。
FX

円キャリートレード:仕組みとリスク

- 円キャリートレードとは円キャリートレードとは、低金利の日本円で資金を借り入れ、それをより高い金利で運用できる国の通貨や金融商品に投資する取引のことを指します。例えば、日本の銀行から年0.1%の金利で1億円を借りたとします。それを、アメリカの銀行に預け入れたり、アメリカの債券を購入したりするとします。もしアメリカの金利が年2%であれば、1億円を1年間預けるだけで200万円の利息を得られます。一方、日本の銀行への借入金利は10万円なので、差し引き190万円の利益となる可能性があります。これが円キャリートレードで利益を得る基本的な仕組みです。円キャリートレードは、日本と他の国の金利差を利用して利益を狙う投資戦略と言えます。比較的低リスクで大きなリターンが期待できるため、多くの投資家から注目されています。しかし、為替レートの変動によって大きな損失を被るリスクも孕んでいる点は注意が必要です。例えば、円高が急激に進むと、円に換算したときに投資元本が大きく目減りしてしまう可能性があります。円キャリートレードは、金利差による利益と為替変動リスクを理解した上で、慎重に行う必要がある投資戦略と言えるでしょう。
外貨預金

外貨預金、コストに注意?

- 外貨預金の魅了外貨預金とは、普段使い慣れた日本円ではなく、アメリカ合衆国で使われているドルや、ヨーロッパ諸国で使われているユーロなど、海外で使われているお金で預金をする金融商品です。銀行にお金を預けて利息を受け取るという点では、円預金と同じですが、外貨預金は円預金よりも高い利息が期待できる点が大きな魅力です。近年、資産を有効活用する方法として注目を集めており、特に、日本の金利が低い状況下では、より高い利益を求める投資家にとって、外貨預金は魅力的な選択肢の一つとなっています。外貨預金の魅力は、高い利息だけではありません。為替相場が変わることによって、預けているお金を日本円に換算した時に、円ベースで見た場合の価値が増加する可能性も秘めています。例えば、1ドル100円の時に1万ドル預けたとします。その後、円安が進み、1ドル110円になったとすると、預けていた1万ドルは110万円になり、10万円の利益が得られます。このように、外貨預金は金利と為替差益の2つの面から利益を狙える点が、投資家にとって大きな魅力となっています。しかし、外貨預金は投資である以上、リスクも伴います。為替相場は常に変動しており、円高に進むと、円ベースで見た場合の価値が減ってしまう可能性もあります。また、外貨預金は預金保険の対象外となる場合もあるため、預け入れる金融機関の経営状況なども考慮する必要があります。外貨預金を始める際には、メリットだけでなくリスクもしっかりと理解した上で、自分の投資目標やリスク許容度に合っているかどうかを慎重に見極めることが大切です。
FX

海外投資と向き合う: 為替変動リスクを理解する

近年、資産運用の一環として海外投資に注目が集まっています。海外投資は、日本国内の投資商品だけでは得られない高いリターンを期待できる点が魅力です。例えば、経済成長の著しい新興国の企業や、世界的に有名な先進国の優良企業など、投資対象の選択肢が広がる点は大きなメリットと言えるでしょう。 しかし、海外投資にはリスクが伴うことも忘れてはなりません。特に、為替変動リスクは海外投資特有のリスクであり、避けて通ることはできません。これは、投資先の国の通貨と日本円の交換レートが変動することで、利益が減ってしまったり、損失が発生してしまうリスクです。例えば、アメリカドルで運用する投資信託を購入した場合、円高ドル安になると、円に換算した時の資産価値が目減りしてしまいます。 海外投資を始めるにあたっては、為替変動リスクを十分に理解し、リスクを軽減するための対策を講じることが重要です。具体的には、投資する国や地域、通貨を分散したり、為替ヘッジ付きの投資信託を活用するなどの方法があります。投資初心者の方はもちろん、投資経験が豊富な方にとっても、為替変動リスクへの理解を深めることは、海外投資で成功を収める上で非常に重要です。
FX

為替差益で儲かる?仕組みとリスクを解説

- 為替差益とは為替差益とは、円高や円安といった為替レートの変動によって生じる利益のことです。分かりやすく説明するために、旅行を例に考えてみましょう。あなたは、1ドル100円の時に10万円を両替して、1,000ドルを持ってアメリカ旅行へ出発しました。しかし、旅行中に円安が進み、1ドル110円になってしまったとします。帰国後、残った1,000ドルを円に両替すると、11万円になります。つまり、円安によって1万円の利益が出たことになります。この1万円が為替差益です。このように、為替差益は、通貨を安い時に買って、高い時に売ることで得られます。ただし、為替レートは常に変動するため、必ずしも利益が出るとは限りません。円高が進んでしまうと、逆に損失が出てしまう可能性もあります。為替差益を狙う場合は、為替リスクを十分に理解しておくことが重要です。
FX

為替ヘッジ:海外投資のリスク管理術

- 為替変動のリスク 海外の企業が発行する金融商品や海外の不動産など、海外の資産に投資する際、投資対象の値動き以外にも注意深く確認する必要があるものがあります。それは為替変動のリスクです。 海外投資の魅力は、日本の金融商品と比べて高い値上がり益を狙えることや、投資対象を国内だけでなく海外にも広げることで、投資の失敗による損失を抑えやすくなることなどが挙げられます。しかし、投資を始めたばかりの方にとっては、円高や円安といった為替の動きによる損失の可能性が心配になるのではないでしょうか。 なぜなら、海外の資産に投資をする場合、投資している資産そのものの価格が変動するだけでなく、日本円と投資対象資産の通貨との為替レートも変動するからです。そのため、投資対象資産の価格が値上がりしていても円高になってしまうと、日本円に換算した際に利益が少なくなったり、損失が発生したりする可能性があります。 例えば、1ドル100円の時に100ドルで購入した投資信託が、1年後に1ドル120円になり、投資信託の基準価格も上昇して120ドルになったとします。この場合、投資信託の基準価格は20%上昇していますが、円高によって為替レートが1ドル80円になっていれば、日本円に換算したときの価値は9,600円(80円×120ドル)となり、損失が発生してしまいます。逆に、円安になると、外貨建て資産の円換算額は増加します。 このように、為替変動は海外投資において重要な要素となります。海外投資を検討する際には、為替変動リスクについても理解しておくことが大切です。
FX

外貨預金で利回りアップ?キャリートレードの魅力と注意点

近年、為替相場では円の価値が下がり、反対にドルなどの外国のお金の価値が上がる傾向が続いています。このような状況の中、資産運用の一つとして、外国のお金で預金をする「外貨預金」に注目が集まっています。 外貨預金とは、日本の円をアメリカドルやユーロなどの外国のお金に交換して預け入れる預金のことです。預金金利はもちろん、円を預け入れる時よりも円が高い時に円に戻せば、為替の差による利益も期待できます。 特に、円安傾向が続く今は、外貨預金を始めるには良いタイミングと言えるでしょう。例えば、1ドル100円の時に100万円をドル預金に預け、1ドル110円の時に円に戻した場合、10万円の為替差益を得ることができます。 しかし、外貨預金にはリスクも存在します。為替は常に変動するものであり、円高に進んでしまうと、為替差損が発生する可能性もあります。また、外貨預金は預金保険の対象外であるため、預け入れた金融機関が破綻した場合、預金が戻ってこない可能性もあることを理解しておく必要があります。