サブファンド

- 投資信託のアンブレラとは？ 投資信託の中には、まるで大きな傘の下に複数の小さな傘が集まっているような、ユニークな構造を持つものがあります。これを「アンブレラ方式」と呼びます。 この大きな傘全体のことを「マザーファンド」、そしてその下に連なる小さな傘一つ一つを「サブファンド」と呼びます。 例えば、ひとつのマザーファンドの中に、日本株に投資するサブファンド、外国債券に投資するサブファンド、不動産に投資するサブファンドなどが存在するといった具合です。 投資家はこの中から自分の投資目標やリスク許容度に合ったサブファンドを選び、投資を行います。 サブファンドはそれぞれ異なる投資対象や運用方針を持っているので、自分にぴったりの投資戦略を見つけることができるでしょう。 アンブレラ方式のメリットは、複数の投資信託をまとめて管理できるという点にあります。 複数のサブファンドに投資する場合でも、取引はマザーファンドを通じて行うため、事務手続きが簡素化されます。また、サブファンド間のスイッチングも容易に行えるため、市場環境の変化に応じて柔軟に投資戦略を調整することができます。