投資信託 目標達成へ導く？ターゲット・イヤー・ファンドとは
人生には、住宅購入や老後の生活資金準備など、誰もが経験する大きなライフイベントがあります。これらのイベントには多額の資金が必要となるため、計画的な資産形成が欠かせません。
しかしながら、投資に慣れていない方にとって、数多く存在する金融商品の中から自身に最適なものを選び、運用していくことは容易ではありません。
そこで近年注目を集めているのが、「ターゲット・イヤー・ファンド」です。
ターゲット・イヤー・ファンドとは、目標とする年をあらかじめ設定し、その年が近づくにつれて、自動的に株式や債券などへの資産配分比率を調整してくれる投資信託です。
一般的に、運用開始当初は株式の比率を高め、時間をかけて利益を追求します。そして、目標年に近づくにつれて、価格変動の小さい債券の比率を高めることで、それまでに得られた利益を安定的に確保することを目指します。
ターゲット・イヤー・ファンドの最大の魅力は、複雑な金融知識がなくても、長期的な資産形成に取り組めるという点です。
また、自動的に資産配分が調整されるため、こまめな売買や配分の見直しをする必要がなく、手間がかかりません。
さらに、毎月少額から積立投資が可能な点も魅力です。
将来に向けて、大きな資金を必要とする予定がある方は、ターゲット・イヤー・ファンドを検討してみてはいかがでしょうか。