報告

- 勧告とは金融機関から「勧告」を受けた場合、それは一体どのような意味を持つのでしょうか？勧告とは、金融機関が、顧客である金融商品取引業者や登録金融機関などの協会員（法人）に対し、業務運営や財務状況などの改善を求める行政処分のことを指します。勧告は、例えば、金融機関が内部管理体制やコンプライアンス体制に不備を見つけた場合や、財務状況が悪化して健全性が危ぶまれる場合などに発せられます。顧客の立場から見ると、勧告を受けるということは、金融機関から「このままでは問題が起こる可能性があるので、早急に改善してください」と注意を受けたと解釈できます。ただし、勧告は、法令違反などの重大な問題点がある場合に発せられる行政処分である業務停止命令や登録取消しといった処分とは異なります。あくまで、将来的なリスクや問題に発展する可能性を孕んでいると金融機関が判断した場合に発せられるものです。しかし、だからといって軽視できるものではありません。勧告を受けた金融機関は、その内容を真摯に受け止め、速やかに改善に取り組む必要があります。もし、勧告に従わずに改善が見られない場合は、より重い処分に発展する可能性もあります。