指標 投資成績を測る！ベンチマーク比較とは？
投資の世界では、誰もが利益を上げたいと願いながら、実際には成果が伴わないこともありますよね。自分が行っている投資が成功しているのか、あるいは改善が必要なのか、判断に迷うこともあるでしょう。
特に、自分自身で投資方法を決めている場合は、どうしても感覚的な評価に頼ってしまいがちです。しかし、感情に左右された評価では、冷静な判断ができず、結果的に損失を拡大させてしまう可能性もあります。
そこで重要となるのが「ベンチマーク比較」です。ベンチマーク比較とは、自分の投資成績を、市場平均や同種の投資信託といった指標と比較することで、客観的な評価を可能にする手法です。
例えば、あなたが株式投資を行い、年間で10%の利益を得たとします。一見すると素晴らしい成果に見えますが、もし同時期に市場全体の平均が15%上昇していたとしたらどうでしょうか？自分の投資成果は、市場平均に比べて低いことになり、改善の余地があると判断できます。
ベンチマーク比較を行う際には、自身の投資スタイルやリスク許容度に合った指標を選ぶことが重要です。例えば、積極的にリスクを取りに行く投資家であれば、市場全体を代表する指標である「TOPIX」などをベンチマークにすることができるでしょう。一方、リスクを抑えたい投資家であれば、債券市場の指標を参考にすると良いでしょう。
ベンチマーク比較は、あくまでも客観的な評価材料の一つに過ぎません。しかし、感覚的な評価だけに頼らず、具体的な数字に基づいて投資を振り返ることで、より冷静かつ効果的な投資判断ができるようになるでしょう。
