投資信託 - みんなの投資学校

投資信託の解約請求を理解する

投資信託を換金したい場合、大きく分けて二つの方法があります。一つは「買取請求」、もう一つは「解約請求」です。「買取請求」は、証券会社などの販売会社に投資信託を売却する方法です。この場合、投資家は販売会社に対して投資信託の売却を依頼し、販売会社はそれを買い取ります。その後、数営業日後に指定の口座に売却代金が振り込まれます。一方、「解約請求」は、投資信託を運用している投資信託会社に直接解約を請求する方法です。この場合、投資家は投資信託会社に対して解約申込書を提出する必要があります。その後、数営業日後に指定の口座に解約代金が振り込まれます。どちらの方法で換金する場合でも、手数料や税金が発生する可能性があります。また、投資信託の種類によっては、換金に制限がある場合もあります。そのため、換金する前に、事前に手数料や税金、換金に関するルールなどを確認しておくことが大切です。

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会社型投資信託で安定収益を目指そう

- 投資信託の種類投資信託は、多くの人から集めたお金をひとまとめにして、専門家が株式や債券などに投資する金融商品です。その種類は大きく分けて二つあり、一つは契約型投資信託、もう一つは会社型投資信託と呼ばれています。契約型投資信託は、運用会社と販売会社が協力して運営します。運用会社は集めたお金をどのように運用するかを決定し、販売会社は投資家に投資信託を販売する役割を担います。そして、投資信託で得られた利益は、あらかじめ決められたルールに従って、投資家に分配されます。一方、今回ご紹介する会社型投資信託は、投資運用だけを目的とした株式会社という形で運営されます。投資家から集めたお金は、この会社の財産となります。そして、会社が運用を行い、得られた利益は株主に分配されます。つまり、投資信託を購入した人は、この会社の株主になるというわけです。会社型投資信託は、契約型投資信託と比べて、透明性が高いという特徴があります。なぜなら、会社法に基づいて運営されているため、財務状況などの情報公開が義務付けられているからです。そのため、投資家は自分が投資したお金がどのように運用されているのかを、より詳しく知ることができます。

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ポートフォリオ運用とカーブアウト：その注意点とは？

お金を増やすための手段として、様々な資産を組み合わせて運用する方法があります。これは、卵を一つの籠に入れるのではなく、複数の籠に分けて入れることで、万が一籠を落としてしまっても、全ての卵が割れるのを防ぐことに似ています。資産を一つに集中して運用するよりも、複数の資産を組み合わせることで、リスクを分散できるという利点があります。例えば、会社の業績が良いと値上がりする傾向にある株式と、国や企業が発行する債券を組み合わせたとします。株式は高い収益が見込める一方で、経済状況が悪くなると値下がりするリスクも孕んでいます。一方、債券は株式に比べて値動きが少なく、安定した収益が見込めます。もし株式投資のみを行っていた場合、経済状況が悪化すると大きな損失を被る可能性がありますが、債券と組み合わせることで、損失を抑え、資産全体のリスクを軽減できるのです。資産を組み合わせる際には、株式、債券以外にも、不動産、金など、様々な選択肢があります。それぞれの資産は異なる特徴を持つため、自分の投資目標やリスク許容度に応じて、適切な組み合わせを検討することが重要です。専門家のアドバイスを受けることも有効な手段と言えるでしょう。

その他

オープン型投信で始める投資のススメ

- オープン型株式投資信託とはオープン型株式投資信託は、多くの人から集めたお金を、プロであるファンドマネージャーが株式に投資・運用する金融商品です。例えるなら、大きな鍋に皆でお金を出し合い、プロの料理人に様々な食材（株式）を買って料理（運用）を任せるようなものです。この投資信託には、誰でも、いつでも、好きな金額で参加することができます。そして、その料理が出来上がった時価で、いつでも自由に売買することができます。つまり、少額からプロに運用を任せられる、という大きなメリットがあります。一方、投資信託は値動きのある株式に投資をするため、元本が保証されているわけではありません。また、運用がうまくいくかどうかはファンドマネージャーの腕次第という側面もあります。投資信託は、預金とは異なり元本保証がないこと、運用成績によって損失が出る可能性もあることを理解しておく必要があります。

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エンハンスト・インデックス運用とは？

- エンハンスト・インデックス運用とは投資の世界で、「日経平均株価を上回る運用成績を目指します！」といった謳い文句を耳にすることはありませんか？実はこの言葉の裏側には、「エンハンスト・インデックス運用」という考え方が隠れていることがあります。エンハンスト・インデックス運用とは、日経平均株価やTOPIXといった、市場全体の動きを表す指数（ベンチマーク）に少しだけ手を加えることで、ベンチマーク以上の収益を狙う運用手法です。従来のインデックス運用では、ベンチマークと全く同じ値動きをすることを目指していました。しかし、エンハンスト・インデックス運用では、独自の分析や戦略に基づいて、ベンチマークを構成する銘柄の一部を入れ替えたり、比率を調整したりします。ただし、闇雲にベンチマークと異なる銘柄構成にするわけではありません。エンハンスト・インデックス運用では、「トラッキングエラー」と呼ばれる、ベンチマークとの差（乖離幅）を一定の範囲内に収めることが重要です。トラッキングエラーが大きすぎると、ベンチマークとは大きく異なる値動きをしてしまい、安定的な運用が難しくなるからです。一般的には、トラッキングエラーを0.5%から2%程度に抑えつつ、ベンチマークを上回る安定的な超過リターンを目指します。このように、エンハンスト・インデックス運用は、従来のインデックス運用に比べて、より高い収益獲得の可能性を秘めた運用手法と言えるでしょう。

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資産運用会社とは？その役割と重要性を解説

- 資産運用会社の定義資産運用会社は、私たち個人投資家から預かった大切なお金や、企業の年金基金などをまとめて運用する専門企業です。彼らはお金のプロフェッショナル集団として、私たちに代わって投資戦略を練り、株式や債券、不動産といった様々な資産に投資を行います。資産運用会社の最大の目的は、預かった資産を大きく成長させることです。そのために、世界経済の動向や企業の業績などを分析し、どの資産にどの程度の資金を投じるか、といった投資判断を日々行っています。私たち個人投資家にとって、資産運用会社は心強い味方となります。なぜなら、投資の専門知識や経験が豊富なだけでなく、多額の資金を運用することで、個人では難しい投資戦略を実行できるからです。また、資産運用会社は、顧客である私たちに対して、定期的に運用状況の報告や投資アドバイスなども行ってくれます。

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日経平均下落に備える？インバース型投資とは

- インバース型投資の概要インバース型投資とは、日経平均株価やTOPIXといった、特定の株価指数を基準とした投資手法です。通常、株価が上昇すると利益が得られますが、インバース型投資では株価が下落する局面で利益を狙います。例えば、日経平均株価を例に考えてみましょう。日経平均株価が1%上昇すると予想した場合、通常は日経平均株価に連動する投資信託などを購入します。一方、日経平均株価が1%下落すると予想した場合、インバース型投資の出番です。インバース型投資では、日経平均株価が下落するほど利益が得られるように設計された金融商品に投資します。具体的には、日経平均株価が1％下落した場合、インバース型投資商品はあらかじめ設定された倍率に応じて値上がりします。倍率が1倍であれば1％、2倍であれば2％上昇するといった具合です。インバース型投資は、株価の下落局面でのリスクヘッジや、相場の下落局面での利益獲得を狙う投資家にとって有効な手段となりえます。

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投資信託の運用報告書：理解を深める

- 運用報告書とは投資信託は、多くの投資家から集めたお金をひとつの大きな資金として、専門家が株式や債券などに投資し、その運用成果を投資家に分配する金融商品です。投資信託を購入した私たちにとって、自分の大切なお金を預けている投資信託が、どのような戦略で運用され、どれだけの成果を上げているのかを知ることは非常に重要です。そのために重要な役割を果たすのが「運用報告書」です。運用報告書は、投資信託を運用している会社が作成し、年に一度、投資家に郵送またはウェブサイトで公開されます。この報告書には、投資信託の運用状況や実績、保有している銘柄、今後の見通しなどが詳しく記載されています。具体的には、運用報告書では、 * 投資信託の基準価額の推移 * 運用実績（収益率など） * 投資対象資産の構成比率 * 運用方針や今後の見通しなどを確認することができます。これらの情報を確認することで、購入した投資信託が当初の目標通りに運用されているのか、それとも予想と違う動きをしているのかなどを把握することができます。もし、運用状況が自分の意図と大きく異なっている場合には、投資信託の乗り換えなどを検討する必要があるかもしれません。運用報告書は、投資信託への投資を成功させるために欠かせない情報源です。内容をしっかりと理解し、自身の投資判断に役立てていきましょう。

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投資を始めるなら！特定口座制度のメリットとは？

- 特定口座制度とは特定口座制度は、投資家が証券会社に特定口座を開設することで、株式や投資信託などの売却益や配当金にかかる税金の計算や納付を証券会社が代行してくれる制度です。2003年1月から導入され、投資初心者の方でも気軽に投資を始めやすいように、確定申告を簡素化できる制度として人気を集めています。従来の証券口座では、年間の取引履歴から売却益や配当金、これらの利益にかかる税金を自分で計算し、確定申告を行う必要がありました。確定申告は複雑で時間と手間がかかるため、投資のハードルを高くしている要因の一つとなっていました。しかし、特定口座制度を利用すれば、証券会社が年間の取引履歴に基づいて税金を自動的に計算し、納付まで代行してくれます。投資家は確定申告の際に、証券会社から送付される年間取引報告書の内容を確認するだけで済みます。これは、確定申告の手間を大幅に削減できる大きなメリットと言えます。さらに、特定口座には「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」の2つの種類があります。「源泉徴収あり」を選択すると、証券会社が利益にかかる税金をあらかじめ徴収し、納付まで代行してくれます。そのため、確定申告を行う必要がなくなり、より手続きが簡素化されます。このように、特定口座制度は投資初心者にとって非常に便利な制度です。投資を始める際には、ぜひ特定口座の利用を検討してみて下さい。

税制

投資信託を動かす「運用会社」の役割とは？

- 投資信託と運用会社の関係投資信託は、多くの人から集めたお金をまとめて専門家が運用する金融商品です。その仕組みを支える上で、運用会社は重要な役割を担っています。投資信託は、例えるなら大きなバスのようなものです。このバスに乗りたい人が、それぞれのお金を出し合って、大きな資金を築きます。そして、そのお金で株式や債券などを購入し、利益を得ることを目指します。しかし、全員が投資に詳しいわけではありません。そこで、バスの運転手として、お金の運用を専門に行うのが「運用会社」です。運用会社は、投資信託の「運用方針」を立てます。これは、例えるなら「バスの行き先やルートを決める計画表」のようなものです。「どの国の、どの企業の株式に投資をするのか」「債券と株式の比率をどのようにするのか」など、運用会社は専門知識と経験に基づいて、投資家の代わりに運用を行います。そして、投資信託で得られた利益は、バスに乗車した人たちに分配されます。もちろん、運用の成果によって利益は変動しますが、プロである運用会社に任せることで、個人では難しいような大規模な投資や、専門的な分析に基づいた運用が可能になります。このように、投資信託と運用会社は切っても切り離せない関係にあり、投資家が安心して投資信託を利用できるよう、運用会社は重要な役割を担っています。

投資信託

投資の基本指標：騰落率を理解する

- 資産の値動きが一目でわかる！騰落率とは？投資の世界では、自分の資産が将来どれくらい増えるのか、あるいは減ってしまうのか、誰もが気になるところでしょう。将来を完璧に予測することはできませんが、資産の値動きを知るための便利な道具があります。それが「騰落率」です。騰落率は、過去の特定の二つの時点における資産価格の変化をパーセンテージで表したものです。例えば、あなたが1年前に投資信託を購入したとします。その時の基準価格が1万円だったとしましょう。そして1年後の今日、その投資信託の基準価格が1万2千円になっていたとします。この場合、騰落率はどのように計算すればよいのでしょうか？まず、現在の価格から過去の価格を引きます。ここでは、1万2千円 - 1万円 = 2千円ですね。次に、この差額を過去の価格で割ります。2千円 ÷ 1万円 = 0.2 となります。最後に、この数値に100をかけると、騰落率が求められます。0.2 × 100 = 20％、つまりこの投資信託は、この1年間で20％の値上がりを示していることになります。騰落率は、投資信託だけでなく、株式や債券など、さまざまな金融商品の値動きを把握する際に活用されます。過去の騰落率は将来の値動きを保証するものではありませんが、投資判断を行う上での重要な指標となります。

指標

アクティブファンドで資産運用！

- アクティブファンドとは投資信託には、大きく分けてインデックスファンドとアクティブファンドの二つがあります。インデックスファンドが日経平均株価などの特定の指数に連動することを目指すのに対し、アクティブファンドは市場の平均を上回る利益を目指します。そのために、投資のプロであるファンドマネージャーが投資家から集めたお金を運用します。ファンドマネージャーは、株式や債券などの銘柄選択や、売買のタイミングを自ら判断し、積極的に売買を行います。過去のデータや市場の動向などを分析し、成長が期待できる企業や市場を選定することで、インデックスを上回るリターンを目指します。しかし、市場の状況やファンドマネージャーの判断が必ずしも成功するとは限りません。そのため、アクティブファンドは高いリターンを期待できる一方で、元本割れの可能性も伴います。また、運用にかかる費用である信託報酬や、売買手数料などのコストもインデックスファンドと比べて高くなる傾向があります。アクティブファンドを選ぶ際には、運用実績だけでなく、投資対象や運用方針、コストなどを比較し、自身のリスク許容度や投資目標に合っているかどうかを慎重に見極めることが重要です。

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投資の基本: 一般口座とは

- 投資の入り口、一般口座投資を始めようと思い立った時、おそらく多くの人が「一般口座」という言葉を耳にするでしょう。銀行で預金口座を開設するのと同じように、証券会社で開設するのがこの一般口座です。投資初心者にとって、まさに投資の第一歩を踏み出すための口座と言えるでしょう。一般口座の最大の特徴は、特定口座やNISA口座といった他の口座と比べて、口座開設のハードルが低い点にあります。銀行で口座を作るのと変わらない手軽さで、投資の世界へ足を踏み入れることができるのです。さらに、一般口座では株式投資から投資信託、債券まで、幅広い金融商品を取り扱うことが可能です。投資初心者であれば、まずは自分が興味のある商品に、少額から投資を始めてみるのも良いでしょう。ただし、一般口座には一つ注意すべき点があります。それは、投資で得た利益に対して約20%の税金がかかるという点です。他の口座では税制優遇措置が設けられている場合もあるため、利益を効率的に積み上げていきたい場合には、他の口座も検討する必要があるでしょう。しかしながら、口座開設のしやすさや、幅広い商品を扱えるという点から、投資初心者にとって一般口座は非常に魅力的な選択肢と言えます。まずは一般口座を開設し、投資の世界を体験してみてはいかがでしょうか。

税制

投資信託説明書：投資の羅針盤

- 投資信託説明書とは？投資信託説明書とは、投資信託という金融商品の中身を詳しく説明した書類のことです。投資信託は、多くの人からお金を集めて、株式や債券などの金融商品に投資を行い、その運用成果を投資者に分配する仕組みです。この投資信託説明書は、例えるならレストランのメニューのようなものです。メニューには、どのような料理が提供されているのか、使われている材料や味付け、価格などが細かく書かれていますよね。投資信託説明書も同様に、その投資信託がどのような金融商品に投資を行うのか、どのような運用方針なのか、また、投資によってどれくらいのリスクや手数料がかかるのかといった重要な情報が詳細に記載されています。つまり、投資信託説明書をしっかりと読むことで、自分はその投資信託にお金を預けることでどのような運用をしてもらえるのか、そして、どの程度の利益が見込めるのか、逆に損失が出る可能性はあるのかといったことを事前に理解することができます。投資信託への投資を検討する際には、この投資信託説明書をよく読み込み、内容を理解した上で判断することが大切です。

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投資信託のトータルリターンとは？

投資信託は、その名の通り「投資」を「信託」してお任せできる便利な金融商品です。しかし、投資である以上、その成果は気になるところでしょう。投資信託の成果を測るには、「トータルリターン」という指標を参考にします。トータルリターンとは、投資信託に投資した期間における資産価値の変動を示すものです。投資信託は、株式や債券など、値動きのある資産に投資を行います。そのため、投資した時点と比べて、資産価値が増加する場合もあれば、減少する場合もあります。この増減率を分かりやすくパーセンテージで表したものが、トータルリターンです。例えば、1年前に100万円で投資信託を購入し、現在110万円に値上がりしていたとします。この場合、トータルリターンは10％となります。逆に、90万円に値下がりしていた場合は、トータルリターンは-10％となります。このように、トータルリターンは投資信託の運用成績を測る上で非常に重要な指標となります。ただし、トータルリターンはあくまで過去の結果であり、将来の成果を保証するものではありません。投資信託への投資にはリスクが伴うことを理解しておく必要があります。

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投資信託：少額から始める資産運用

- 投資信託とは？投資信託とは、多くの人から集めたお金をひとまとめにし、専門家が投資家の代わりに株式や債券などで運用する金融商品です。例えるなら、大きな鍋に皆でお金を出し合い、プロの料理人に様々な食材で料理をしてもらうイメージです。出来上がった料理（運用成果）は、鍋に投入した金額に応じて皆に分配されます。投資信託の魅力は、少額から始められる点にあります。株式投資の場合、一つの銘柄を購入するにはまとまった資金が必要となるケースもありますが、投資信託なら数百円、数千円から始めることができます。また、投資のプロに運用を任せられる点も大きなメリットです。投資に関する知識や経験が少なくても、プロの視点で選定・運用された投資信託に投資することで、効率的に資産運用を行うことが期待できます。ただし、投資信託は預貯金とは異なり、元本が保証されているわけではありません。投資する際は、どのような金融商品に投資をしているのか、運用方針やリスクなどを十分に理解しておくことが重要です。

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投資信託の司令塔：委託会社を理解する

投資信託とは、多くの人から集めたお金をまとめて専門家が運用し、その成果を投資家に分配する商品です。例えるなら、大きな船のようなもので、その船に乗りたい人が出資金を出し合い、みんなで航海の成果を分かち合うイメージです。では、その大きな船を動かす船長は誰でしょうか？それが「委託会社」です。委託会社は、集まったお金をどのように運用するか、つまりどの株式や債券に投資するかを決定する、いわば投資信託の運用責任者です。彼らは、投資のプロとして、市場の状況などを分析し、投資家にとって最適な航路を選びます。投資信託を購入する際には、その船旅を任せる委託会社がどのような会社なのか、実績や運用方針などをよく調べる必要があります。信頼できる委託会社を選ぶことが、安全で快適な船旅、つまり、 successful な資産運用につながるのです。

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少額で大きな利益を狙う！レバレッジ投資信託とは？

- レバレッジ投資信託少ない資金で大きな利益を狙う仕組みレバレッジ投資信託とは、通常の投資信託と比べて、より大きな利益を目指せる投資信託です。通常の投資信託は、集めた資金で株式や債券などを購入し、その運用成績に応じて利益を分配します。一方、レバレッジ投資信託は、証券会社から資金を借り入れることで、自己資金以上の投資を行います。これが「レバレッジをかける」という意味です。例えば、レバレッジが2倍の投資信託の場合、100万円の投資資金で200万円分の投資を行います。このため、投資対象の価格が1%上昇すると、2%の利益が期待できます。通常の投資信託では1%の利益ですから、レバレッジ投資信託の魅力は大きな利益を狙える点にあります。しかし、レバレッジはリスクも増幅させることを忘れてはいけません。投資対象の価格が下落した場合、損失も大きくなってしまいます。先ほどの例で考えると、価格が1%下落すると、2%の損失が発生します。さらに、大きな損失が出た場合、証券会社に追加の担保を求められることもあります。このように、レバレッジ投資信託はハイリスク・ハイリターンの特徴を持つ投資商品と言えるでしょう。投資する際は、リスク許容度や投資目標などを考慮し、慎重に判断することが重要です。

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投資を加速させる？レバレッジ型投資とは

- レバレッジ型投資の概要レバレッジ型投資とは、日経平均株価やTOPIXといった、市場全体の値動きを表す指数（原指数）に連動して、その値動きよりも大きな利益を狙える金融商品です。例えば、日経平均株価が1％上昇した日に、2倍のレバレッジ型投資商品であれば2％上昇します。反対に、日経平均株価が1％下落した場合は、2倍のレバレッジ型投資商品は2％下落します。この仕組みは、証券会社からの資金借り入れによって実現されています。レバレッジ型投資商品は、投資家から集めた資金に加えて、証券会社から資金を借り入れることで、実際よりも大きな金額の取引を行います。これにより、値動きが大きくなり、高い利益を狙うことができるのです。しかし、注意が必要なのは、損失も大きくなる可能性がある点です。原指数が下落した場合、レバレッジの倍率に応じて損失も拡大します。例えば、2倍のレバレッジ型投資商品に投資した場合、原指数が1％下落すると、2％の損失が発生します。このように、レバレッジ型投資はハイリスク・ハイリターンの特徴を持つ投資商品と言えます。投資する際は、リスクとリターンをよく理解した上で、余裕資金の範囲内で行うことが大切です。

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投資信託選びの羅針盤！レーティングを徹底解説

- レーティングとは投資信託を選ぶ際に、数ある商品の中からどれが良いのか迷ってしまうことはありませんか？そんな時、頼りになる指標の一つが「レーティング」です。レーティングとは、簡単に言えば投資信託の「成績表」のようなものです。過去の運用実績が良いからといって、将来も必ずしも良い成績を残せるとは限りません。そこで、レーティングでは、過去の運用成績だけでなく、ファンドマネージャーの運用スキルや、投資対象としている企業や市場の分析、そして運用方針などが総合的に評価されます。つまり、レーティングを見ることで、その投資信託がどの程度信頼できるのか、将来的な成長が期待できるのかをある程度予測することができるのです。ただし、レーティングはあくまで過去のデータや分析に基づいた評価であることを忘れてはいけません。将来の市場環境や経済状況によって、投資信託の成績は変動する可能性があります。最終的な投資判断は、レーティングを参考にしながらも、ご自身の投資目標やリスク許容度などを考慮して行うようにしましょう。

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SIRPで資産運用をもっと身近に

資産運用は、将来の人生設計を実現するために欠かせないものです。しかし、投資信託や保険商品など、さまざまな金融商品が登場する中で、その内容や仕組みは複雑化しており、初心者にとって全てを理解することは容易ではありません。そこで重要となるのが、金融機関による適切な情報開示です。顧客が自身の資産を預ける金融機関は、保有資産の内容や運用状況、リスクなどを分かりやすく説明する義務があります。顧客は、これらの情報に基づいて、自身の投資目標やリスク許容度に合った金融商品を選択することができるのです。こうした情報開示の重要性を踏まえ、金融庁は「標準情報レポートパッケージ（SIRP）」という標準的な書式を定めています。SIRPは、顧客が金融商品を比較検討しやすく、また、運用状況を把握しやすくするために作られた報告書です。金融機関は、このSIRPに沿って、保有資産の明細や運用成績、手数料などを分かりやすく開示することが求められます。金融機関が提供する情報と、SIRPのような標準的な書式を効果的に活用することで、私たちはより主体的に資産運用に取り組むことができるようになるでしょう。

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将来設計を賢くサポート！ライフサイクルファンドとは

- 人生のステージに寄り添う投資人生は長い航海のようです。そして、その航海のそれぞれのステージで、私たちには異なる夢や目標があります。若い頃は、将来に向けて大きな夢を描き、その実現のために積極的に行動を起こします。結婚や出産、住宅の購入など、人生における大きなイベントも待ち受けているかもしれません。一方、歳を重ねるにつれて、今まで築き上げてきたものを守りながら、穏やかで安定した生活を送りたいと願うようになるでしょう。投資の世界にも、このように変化する人生のステージに合わせてくれる便利な商品があります。それが「ライフサイクルファンド」です。これは、例えるなら、経験豊富な船長が、航海の状況に合わせて自動的に航路や速度を調整してくれるようなものです。具体的には、若い頃は、株式投資のように高いリターンを目指せる投資を積極的に行います。そして、定年が近づくにつれて、債券投資のようにリスクを抑えた運用へと徐々にシフトしていきます。このように、年齢や設計したい将来に合わせて、自動的に資産配分を調整してくれるので、投資の知識や経験が浅い方でも、安心して資産運用に取り組むことができます。ライフサイクルファンドは、いわば、人生という航海を成功に導くための頼もしいパートナーと言えるでしょう。

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投資信託選びに必須！ユニバース比較とは？

投資信託を選ぶ際、過去の運用成績は誰もが注目するポイントと言えるでしょう。もちろん、高い収益は魅力的ですが、それだけを見て投資を決断するのは危険を伴います。なぜなら、市場全体が成長する好景気の中では、特別なことをしなくても、多くの投資信託が高い収益を上げている可能性があるからです。そこで重要となるのが、「他の投資信託と比べてどうか？」という視点です。同じカテゴリーの中で、他の投資信託よりも優れた成績を収めているのかどうかを見極めることが重要になります。この視点を与えてくれるのが、「ユニバース比較」という考え方です。ユニバース比較とは、投資信託を、株式市場全体や特定の分野といった、同じような投資対象を扱うグループと比較することです。これにより、その投資信託が、市場全体の上昇に便乗して収益を上げているだけなのか、それとも独自の運用によって収益を上げているのかを判断することができます。ユニバース比較は、投資信託を選ぶ上で欠かせない視点の一つです。投資信託の成績表を見る際には、必ずユニバース比較にも注目し、他の投資信託と比べてどうかという視点で評価するようにしましょう。

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資産運用に柔軟性を！追加型投資信託とは

投資信託とは、多くの人から集めたお金をまとめて専門家が運用し、その成果を投資家に還元するという金融商品です。数ある投資信託の中でも、追加型投資信託は運用開始後もお金を追加できるという特徴があります。投資信託は、まるで大きな鍋に皆でお金を入れて、プロの料理人である運用会社に運用を任せるようなものです。追加型投資信託の場合、この鍋にお金を追加することができます。例えば、毎月決まった金額を積み立てたいという場合や、ボーナスが出た時にまとまった金額を追加したいという場合にも柔軟に対応できます。このように、自分のペースで投資を続けられることが、追加型投資信託の大きな魅力と言えるでしょう。

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