業務停止命令

- 業務停止命令とは金融庁は、銀行や証券会社といった金融商品取引業者等に対して、法律や規則に違反した場合、顧客を保護するために業務停止命令などの行政処分を行うことがあります。業務停止命令は、金融商品取引業者等が法律や規則に違反し、その違反の程度が重大であると金融庁が判断した場合に発動されます。この命令を受けると、金融機関は金融庁が指定した期間、最長で6か月間、業務の一部または全部を停止しなければなりません。例えば、顧客に対して不適切な金融商品の勧誘を行った場合や、顧客から預かった資産を不正に使用した場合などが挙げられます。業務停止命令の対象となる業務は、違反の内容や程度によって異なります。場合によっては、新規の顧客獲得のための営業活動や、新規の金融商品の販売などが禁止されることもありますし、金融機関の規模や違反の悪質性によっては、すべての業務が停止されることもあります。業務停止命令は、金融機関にとって非常に重い処分です。なぜなら、業務を停止することで顧客に迷惑をかけるだけでなく、金融機関の収益や信用にも大きな影響を与える可能性があるからです。