特別分配金

- 分配金の種類投資信託を購入すると、定期的に「分配金」を受け取ることができます。この分配金は、大きく分けて「普通分配金」と「元本払戻金」の2種類があります。-1. 普通分配金-普通分配金とは、投資信託を運用して得られた利益から支払われるお金のことです。 投資信託は、投資家から集めたお金をまとめて、株式や債券などの金融商品に投資します。そして、投資によって得られた売買益や利息などの収益から、運用にかかった費用などを差し引いた残りの金額が、投資家に分配金として支払われます。-2. 元本払戻金-一方、元本払戻金とは、投資信託の基準価額が購入時よりも下落した場合に、その下落分を補填するために、投資信託の元本の一部を投資家に返還するものです。元本払戻金は、利益から支払われるものではなく、あくまで投資した元本の一部が返還されているだけなので、受け取っても投資元本が減るだけで、利益が増えるわけではありません。投資信託の分配金には、このように2つの種類があることを理解した上で、投資する投資信託の分配金の履歴や種類などを確認することが大切です。

- 元本払戻金（特別分配金）を理解する 投資信託を購入すると、利益の分配として分配金を受け取れることがあります。この分配金には、大きく分けて二つの種類が存在します。一つは、投資信託が保有する株式の配当金や債券の利子などの収益を分配する「普通分配金」です。もう一つは、投資した元本の一部を払い戻す「元本払戻金」、別名「特別分配金」です。 元本払戻金は、言葉の通り、投資した元本の一部が戻ってくるため、一見お得に感じられます。しかし、注意が必要です。元本払戻金を受け取ると、その分だけ投資信託の口数が減少し、元本も減少してしまうからです。その結果、将来的に受け取れる分配金の金額が減ってしまう可能性があります。 元本払戻金は、あくまでも元本の一部が戻ってくるだけであり、利益ではないという点を理解することが重要です。投資信託を選ぶ際には、分配金の仕組みをよく理解し、目先の収益だけでなく、長期的な投資目標に合致しているかどうかを見極めるようにしましょう。