その他 金融商品の「適合性」: あなたに合った投資とは？
- 金融商品と「適合性」投資の世界には、株式や債券、投資信託など、実に様々な金融商品が存在します。しかし、これらの商品は、まるで洋服を選ぶように、自分に合ったものを慎重に選ぶ必要があるのです。自分に合わない商品を選んでしまうと、期待したような成果を得られないばかりか、大きな損失を被ってしまう可能性もあるからです。では、自分に合った商品を選ぶためには、どのようにすれば良いのでしょうか？そのために重要な考え方が「適合性」です。これは、ある金融商品について、「その商品の仕組みやリスク、そして自分の投資目的やリスク許容度などを考慮した上で、本当に自分に合っているのか」を判断することです。例えば、大きな利益を狙いたいけれども、同時に大きな損失は出したくないという人がいたとします。このような人は、値動きが比較的安定していて、元本割れの可能性が低い債券への投資が適しているかもしれません。一方、多少のリスクを取ってでも大きな利益を狙いたいという人は、値動きが大きく、元本割れの可能性もあるものの、大きな利益を狙える可能性もある株式への投資が適しているかもしれません。このように、「適合性」を意識して金融商品を選ぶことは、投資で成功するためだけでなく、不要なリスクから身を守るためにも非常に重要なのです。
