金融商品販売

- 乗換勧誘とは乗換勧誘とは、金融機関の担当者から、現在保有している投資信託を売却して、別の投資信託に乗り換えるよう勧められることをいいます。例えば、A社の株式に投資する投資信託を持っている場合に、それを売却し、B社の債券に投資する投資信託を購入するよう勧められる、といったケースです。金融機関が乗換勧誘を行う背景には、販売手数料や信託報酬といった収益の増加を狙っている場合があります。新しい投資信託に乗り換えることで、顧客に新たな手数料や報酬を負担してもらうことができるからです。しかし、顧客にとっては、必ずしも乗換が利益になるとは限りません。むしろ、売却時の損失や新たな手数料の負担によって、結果的に損をしてしまう可能性もあります。そのため、金融機関は乗換勧誘を行う際に、顧客に対して重要な情報を適切に説明する義務を負っています。具体的には、乗換によって発生する費用やリスク、新しい投資信託の内容などを、顧客が理解できるよう丁寧に説明しなければなりません。顧客も、勧められるがままにせず、自分の投資目的やリスク許容度に合致しているか、本当に乗換が必要なのかを慎重に判断する必要があります。