金融犯罪

- マネーロンダリングとは犯罪によって得られたお金は、そのままでは使えません。なぜなら、警察に怪しまれてしまうからです。そこで、犯罪者は、不正なお金を、誰もが使う普通のお金のように見せかけるために、あの手この手を使い、お金の出どころを隠そうとします。このような行為をマネーロンダリングと呼びます。例えば、麻薬密売で得たお金を、一般のお店で使うことはできません。そこで、犯罪者は、架空の会社を作り、あたかも商品を販売したかのように偽装して、銀行口座にそのお金を入金することがあります。このように、違法な収入を、合法的な会社の売上に見せかけることで、お金の出どころを隠蔽しようとするのです。さらに、マネーロンダリングは、海外の銀行口座を悪用したり、絵画や宝石などの高額商品を売買したりと、複雑で巧妙な方法で行われることもあります。このように、犯罪で得たお金を、一般的な経済活動の中に紛れ込ませることで、犯罪者は、警察の捜査の手から逃れようとするのです。マネーロンダリングは、犯罪組織の資金源となるだけでなく、健全な経済活動を阻害する深刻な犯罪です。

- 仮名取引とは証券会社に口座を開設する際、利用者は必ず自分の名義を使用しなければなりません。これは、金融商品取引法という法律で定められている大切なルールです。しかし、中にはこのルールを破って、他人の名義を使って証券口座を開設し、取引を行う人がいます。このような行為を「仮名取引」と言います。例えば、Ａさんが友人であるＢさんの名義を借りて証券口座を開設し、Ａさんが自分の判断で株や投資信託などを売買する行為が、仮名取引にあたります。Ｂさんは、ただ名義を貸しているだけで、実際の取引には関わっていない場合も考えられます。仮名取引は、主に税金対策や金融機関からの借入制限を回避する目的で行われることが多いと考えられています。しかし、仮名取引は法律や証券会社のルールに違反する行為であり、発覚した場合には厳しい罰則が科せられる可能性があります。また、名義を貸した人も、意図せず犯罪に加担してしまう可能性や、金融機関とのトラブルに巻き込まれる可能性もあるため注意が必要です。仮名取引は、一見すると自分自身には関係ないように思えるかもしれません。しかし、知らず知らずのうちに加担してしまう可能性もあるため、そのリスクや違法性について正しく理解しておくことが重要です。