非課税投資

つみたてNISAや一般NISAを利用すると、運用で得た利益が非課税になるため、投資初心者の方にも人気です。 しかし、これらの制度は、非課税で運用できる期間が限られています。非課税期間が終了したら、せっかく積み立てた資産はどうなるのか、不安に感じる方もいるかもしれません。 非課税期間が終了した後の資産は、課税対象となってしまうのでしょうか？ ご安心ください。答えはノーです。NISAには、非課税期間終了後も、引き続き非課税で運用を継続できる「ロールオーバー」という制度があります。 ロールオーバーとは、非課税期間が終了したNISA口座の資産を、新たに開設したNISA口座に移すことで、非課税運用を継続できる制度です。 つまり、非課税期間中は、積極的に投資を行い、利益を積み上げ、非課税期間終了後は、ロールオーバーを利用して、非課税の恩恵を受けながら、長期的な資産形成を目指すことが重要です。

投資初心者の方にも人気の制度であるNISA。NISAには、「一般NISA」と「つみたてNISA」の二つの種類があります。 どちらも、決められた期間内であれば、毎年新しい資金で非課税投資を行うことができます。 「一般NISA」は、2023年までの期間限定で利用できる制度です。 2023年中に口座を開設すれば、年間120万円まで非課税で投資することができます。 例えば、2023年に口座を開設し、50万円を投資した場合、残りの70万円は翌年に繰り越すことはできません。 翌年2024年には、再び120万円の非課税投資枠が付与されます。 ただし、2024年以降は、新規で一般NISA口座を開設することはできなくなります。 2024年以降も引き続き一般NISAを利用したい場合は、2023年中に口座を開設しておく必要があります。 一方、「つみたてNISA」は、2037年まで利用できる長期の積立投資に適した制度です。 年間40万円まで、毎月コツコツと積み立てながら非課税で投資することができます。 どちらのNISAも、投資できる期間が決まっているため注意が必要です。 ご自身の投資スタイルや目標に合わせて、最適な方を選択しましょう。

- NISA口座とは？NISA口座とは、日本に住んでいる20歳以上の方なら誰でも開設できる、投資で得た利益に税金がかからない特別な口座です。通常、株式投資や投資信託で利益が出ると、約20%の税金を支払わなければなりません。しかし、NISA口座を利用すれば、一定の金額の範囲内であれば、この税金が一切かかりません。つまり、NISA口座を使えば、本来支払うべき税金分だけお得に投資ができるのです。例えば、NISA口座を使って100万円の投資を行い、20万円の利益が出たとします。通常の口座であれば、20万円に対して約20%、つまり4万円の税金を支払わなければなりません。しかし、NISA口座であれば、この4万円の税金を支払う必要がないため、まるまる20万円の利益を手にすることができるのです。このように、NISA口座は投資初心者の方でも、安心して投資に挑戦できる非常に魅力的な制度です。ぜひこの機会に、NISA口座を開設して、投資を始めてみてはいかがでしょうか。