REIT

- 不動産投資信託（REIT）とは不動産投資信託（REIT）は、多くの投資家から集めた資金をもとに、オフィスビルやマンションなどの不動産に投資を行い、その運用益を投資家に分配する金融商品です。 投資信託の一種であり、上場不動産投資信託（J-REIT）は証券取引所で株式のように売買することができます。 従来の不動産投資は、多額の資金が必要となるため、一部の富裕層に限定されていました。しかし、REITは少額から不動産投資に参入できるため、一般の投資家にとっても魅力的な投資機会となっています。 REITは、集めた資金で多様な不動産に投資を行うため、投資のリスク分散効果も期待できます。また、賃貸収入などの安定収入を原資として分配金が支払われるため、長期的な資産形成にも適しています。 REITへの投資は、証券会社を通じて行います。NISA口座やiDeCo口座を利用することも可能です。ただし、REITは不動産市況の影響を受けるため、投資する際は不動産市況や経済状況などを十分に検討することが重要です。

- 特定関係法人とは投資信託を購入する際、「特定関係法人」という言葉を目にすることがあります。これは、投資信託を運用する会社である「投資法人」と密接な関係を持つ企業のことを指します。投資信託は、多くの投資家から集めたお金をまとめて、株式や債券などで運用し、その成果を投資家に分配する仕組みです。この投資信託の運用において、特定関係法人は、その影響力の大きさから注意深く見守るべき存在となっています。具体的には、投資信託を運用する会社を支配している会社や、その会社が顧客から預かった大切な資産の運用成績に大きな影響を与える可能性のある取引を行う会社などが、特定関係法人として挙げられます。例えば、投資信託が投資している会社の親会社や子会社、あるいは、その投資信託が投資している不動産を売買する会社などが該当します。特定関係法人が存在すること自体は、必ずしも悪いことではありません。しかし、特定関係法人が投資信託の運用会社に対して不当な圧力をかけたり、有利な条件で取引を行ったりする可能性も否定できません。このような行為が行われると、投資信託の収益が低下し、投資家に不利益が生じる可能性があります。そのため、投資信託を購入する際には、目論見書などで特定関係法人の有無やその影響力について確認することが大切です。そして、特定関係法人との取引内容についても、注意深く確認する必要があるでしょう。