初心者におすすめ！バランス型投資信託とは？

初心者におすすめ！バランス型投資信託とは？

バランス型投資信託の概要

– バランス型投資信託とは？
バランス型投資信託は、国内外の企業が発行する株式や国や企業が発行する債券など、異なる種類の資産を一つにまとめた投資信託です。例えるなら、複数の食材をバランスよく使ったお弁当のようなものです。

この投資信託の魅力は、一種類だけでなく、複数の資産に分散して投資できる点にあります。投資の世界では、「すべての卵を一つの籠に入れるな」という格言があります。これは、一つの資産だけに投資していると、その資産の価格が下落した時に大きな損失を被る可能性があるという意味です。

一方、バランス型投資信託のように複数の資産に分散投資することで、仮に一つの資産の価格が下落しても、他の資産の値上がりによって損失を軽減できる可能性があります。

このように、バランス型投資信託は、リスクを分散させながら安定した収益を目指せるため、投資初心者の方や、資産運用に時間をかけられない方にも適した商品として人気を集めています。

メリット1：リスク分散

– メリット1リスク分散

投資をする上で誰もが意識するのが、損失を出来るだけ抑えたいという気持ちでしょう。その点で、バランス型投資信託は大変魅力的な選択肢と言えます。

例えば、株式投資の魅力は値上がり益にあります。しかし、その裏返しとして、価格変動が大きく、予想外の出来事が起こると大きく値を下げてしまうリスクも孕んでいます。一方で、債券は株式と比較して価格変動が穏やかで、安定した収益が見込めるという特徴があります。

バランス型投資信託は、このように異なる性質を持つ株式と債券を組み合わせることで、リスクとリターンのバランスを調整します。もし、組み入れられている資産の一部が値下がりしたとしても、他の資産が値上がりすることで損失をカバーできる可能性が高まります。

例えるならば、複数の種類の野菜をバランス良く使ったサラダのようなものです。もし、特定の野菜が不作で価格が高騰したとしても、他の野菜で栄養を補うことができる、というイメージです。

このように、バランス型投資信託は、リスクを抑えながら安定した資産運用を目指すために有効な手段と言えるでしょう。

メリット2：手間が少ない運用

– メリット2手間が少ない運用投資信託は、運用を専門家であるファンドマネージャーに任せることができる点が大きな魅力です。自分で投資する場合は、どの企業の株や債券に投資するか、いつ売買するかなどを常に検討する必要があります。しかし、投資信託であれば、そうした複雑な判断をファンドマネージャーが代行してくれるため、投資家は日々の値動きに一喜一憂することなく、時間を有効活用できます。特に、株式や債券など、複数の資産にバランスよく投資を行うバランス型投資信託は、定期的な見直しや資産配分の調整がほとんど必要ない場合が多いです。そのため、手間をかけずに、安定的な運用成果を目指したいと考えている方にとって、最適な選択肢と言えるでしょう。

デメリット：リターンが限定的

– デメリットリターンが限定的

バランス型投資信託は、安定的に資産を増やしていくことを目的としています。そのため、株式や債券など、異なる種類の資産に分散して投資を行います。値動きが異なる資産を組み合わせることで、リスクを軽減し、安定した収益を目指します。

しかし、リスクを抑えている分、得られる収益も限定的になります。積極的に投資を行う投資信託と比較すると、運用成績は穏やかになる傾向があります。

例えば、株式市場が大きく上昇した場合、株式投資信託は高いリターンを期待できます。しかし、バランス型投資信託は、株式への投資比率を抑えているため、同様のリターンを得ることは難しいです。

バランス型投資信託は、短期的な利益ではなく、長期的な資産形成に適しています。大きな利益を狙うのではなく、リスクを抑えながら、着実に資産を増やしたいと考えている方におすすめです。

バランス型投資信託の選び方

投資の世界で人気を集めているバランス型投資信託。その名の通り、複数の異なる資産に分散投資することでリスクとリターンのバランスを取ることが期待できる商品です。しかし、一言でバランス型投資信託と言っても、実際には様々な商品が存在します。そのため、投資初心者の方の中には、「具体的にどのような基準で選べば良いのか分からない」という方も少なくないのではないでしょうか。

バランス型投資信託選びで最も重要なのは、「自身の投資目標やリスク許容度を明確にする」ことです。投資目標は、「老後の資金準備」「住宅購入の頭金準備」「子どもの教育資金準備」など、人それぞれ異なります。また、投資で許容できる損失の範囲も、年齢や資産状況によって異なるでしょう。

投資目標とリスク許容度を明確にした後は、複数の投資信託を比較検討することが重要です。具体的には、「どのような資産で運用されているのか」「過去の運用実績はどうなのか」「信託報酬などの手数料はいくらか」といった点を確認しましょう。これらの情報を総合的に判断することで、自分に最適なバランス型投資信託を選ぶことができます。

バランス型投資信託は、基本的に長期投資に適した商品と言われています。短期的な値動きに一喜一憂することなく、長期的な視点で運用を続けることが、資産形成成功の鍵となるでしょう。