手間をかけずに資産形成？パッシブ運用とは

手間をかけずに資産形成？パッシブ運用とは

はじめに

近年、給料が上がらない、将来のお金が不安といった理由から、投資に関心を寄せる方が増えています。しかし、「投資でお金を増やしたいけれど、何から始めればいいか分からない」「リスクが大きそうで怖い」と感じる方も多いのではないでしょうか？

投資には、株式投資やFX投資、投資信託など、様々な方法があります。それぞれメリット・デメリットやリスク・リターンも異なるため、どの方法で投資すれば良いか迷ってしまうのも無理はありません。

そこで今回は、初心者の方でも始めやすく、長期的な資産形成に適した投資方法として注目されている「パッシブ運用」について解説します。

パッシブ運用とは、日経平均株価やTOPIXなどの市場平均に連動することを目指す運用方法です。具体的には、市場全体の値動きを表す指数と同じような値動きをする投資信託を購入することで、長期的に安定した収益を目指します。

パッシブ運用は、専門的な知識や経験がなくても始められることや、運用コストが低いといったメリットがあります。

今回の記事では、パッシブ運用の仕組みやメリット・デメリット、始め方などを分かりやすく解説していきます。これを機に、パッシブ運用について理解を深め、将来に向けた資産形成を検討してみてはいかがでしょうか。

パッシブ運用とは？

– パッシブ運用とは？

投資の世界では、大きく分けて「自分で銘柄を選んで売買する投資」と「ある程度自動的に運用される商品に投資をする」という方法があります。

後者の代表的な方法が「パッシブ運用」です。
パッシブ運用は、日経平均株価やTOPIXといった、市場全体の動きを表す指標（ベンチマーク）に連動することを目指す運用方法です。

例えば、日経平均株価に連動する投資信託を購入するとします。
日経平均株価が上昇すれば、保有している投資信託の価値も上昇します。
逆に、日経平均株価が下落すれば、投資信託の価値も下落します。

つまり、パッシブ運用は、市場全体の値動きにそのまま追従する投資方法と言えます。

具体的には、日経平均株価やTOPIXなどの株価指数に連動するように設計された投資信託を購入することで、パッシブ運用を行うことができます。

パッシブ運用は、個々の銘柄選択や売買タイミングの判断が不要なため、投資初心者の方でも始めやすいというメリットがあります。

パッシブ運用のメリット

– パッシブ運用のメリット近年、投資の世界で注目を集めている運用方法の一つに「パッシブ運用」があります。これは、市場全体に投資を行うことで、市場の平均的なリターンを目指していく投資手法です。一体、パッシブ運用にはどのような利点があるのでしょうか？まず、第一に挙げられるのが、運用コストの低さです。従来型の投資方法、つまり個別銘柄に投資をする「アクティブ運用」の場合、専門家による銘柄分析や市場調査、そして売買のタイミングを見計らう高度な判断が必要となります。そのため、どうしても人件費や調査費といった運用コストが大きくなってしまいがちです。一方、パッシブ運用は、日経平均株価やTOPIXなどの特定の指標に連動することを目指し、複雑な銘柄選択や売買判断を必要としません。その結果、運用コストを大幅に抑えることが可能になるのです。第二のメリットとして、長期的な視点で安定した収益を期待できる点が挙げられます。パッシブ運用は、市場全体に投資を行うため、個別銘柄の値動きに一喜一憂することなく、市場全体の成長の恩恵を享受することができます。もちろん、市場環境によっては一時的に損失が出る可能性もありますが、長期間にわたって運用を続けることで、市場の成長とともに資産を増やせる可能性を秘めていると言えるでしょう。

アクティブ運用との違い

– アクティブ運用との違い

投資の世界では、大きく分けて「自分で投資先を決める運用」と「人に任せて投資する運用」の二つがあります。

「人に任せて投資する運用」の中にも、二つの方法があります。一つは、市場全体の動きに合わせて、安定した利益を目指す「パッシブ運用」です。もう一つは、市場平均を上回る高い利益を目指す「アクティブ運用」です。

では、この二つは何が違うのでしょうか。

パッシブ運用は、日経平均株価やTOPIXなどの市場全体の動きを表す指数（インデックス）に連動することを目指します。そのため、運用コストが比較的低く抑えられ、長期的な資産形成に適していると言われています。

一方、アクティブ運用は、専門知識を持ったファンドマネージャーが、独自の分析に基づいて銘柄選択や売買タイミングを判断します。市場平均を大きく上回る利益を狙うことができますが、運用コストはパッシブ運用に比べて高くなる傾向があります。また、ファンドマネージャーの腕によって運用成績が大きく左右されるため、必ずしも市場平均を上回る利益が得られるとは限りません。

つまり、アクティブ運用は、より高い利益を目指せる分、リスクも高くなる可能性があると言えるでしょう。

まとめ

今回は、じっくりと時間をかけて資産を増やしていく運用方法である「パッシブ運用」について解説しました。

パッシブ運用は、特定の指数に連動する投資成果を目指す運用方法です。日々の値動きに一喜一憂することなく、長期的な視点で投資を行うことが重要となります。

また、運用を専門家に任せるため、投資の知識や経験が浅い方でも、比較的始めやすいというメリットがあります。さらに、運用コストが低い傾向があるため、効率的に資産形成を行う上でも有利と言えるでしょう。

パッシブ運用は、長期的な資産形成を考えている方や、手間をかけずに投資を始めたいと考えている方におすすめの投資方法です。

今回の内容を参考に、ご自身の投資目標や、どれくらいのリスクを取れるのかなどをよく検討し、ご自身に合った投資方法を見つけていきましょう。