手間をかけずに資産形成？パッシブ運用とは

手間をかけずに資産形成を実現する？パッシブ運用の魅力

はじめに

近年、給料が上がらない、将来のお金に対する不安が高まる中で、投資に興味を持つ人が増えています。しかし、「投資で資産を増やしたいが、何から手を付ければよいのか分からない」と感じている方や、「リスクが大きそうで不安だ」と思っている方も少なくありません。

投資には株式投資やFX、投資信託など多くの方法が存在し、それぞれにメリットやデメリット、リスク、リターンが異なるため、どの手法を選べば良いのか迷ってしまうのも仕方のないことです。

そこで、今回は初心者でも取り組みやすく、長期的な資産形成に適している投資手法である「パッシブ運用」について詳しく解説します。

パッシブ運用とは、市場平均である日経平均株価やTOPIXに連動することを目指す運用スタイルです。具体的には、市場全体の動きを示す指数に連動する投資信託を購入し、長期的に安定した収益を得ることを目指します。

この運用は、専門的な知識や経験がなくても開始できる点や、運用コストが低いという利点があります。

この記事では、パッシブ運用の仕組みやそのメリット・デメリット、始め方などを分かりやすく紹介していきます。これを機に、パッシブ運用への理解を深め、将来に向けた資産形成を考えてみてはいかがでしょうか。

パッシブ運用とは？

– パッシブ運用について

投資の世界では、大きく分けて「自分で銘柄を選んで取引を行う投資」と「ある程度自動的に運用される商品に投資する」という二つのスタイルがあります。

後者の代表的な手法が「パッシブ運用」です。
パッシブ運用は、日経平均株価やTOPIXなどの市場全体の動きを表す指標（ベンチマーク）に連動する運用方法です。

例えば、日経平均株価に連動した投資信託を購入した場合、日経平均株価が上昇すれば、その投資信託の価値も上昇し、逆に日経平均株価が下がると投資信託の価値も下がることになります。

つまり、パッシブ運用は市場全体の値動きに追随する投資スタイルと言えるのです。

具体的には、日経平均株価やTOPIXなどの株価指数に連動するように作られた投資信託を購入することで、パッシブ運用を実現できます。

パッシブ運用は、個別の銘柄選択や取引タイミングを判断する必要がないため、投資初心者でも始めやすいという利点があります。

パッシブ運用のメリット

– パッシブ運用の利点について

最近、投資の分野で注目を集めている運用手法の一つが「パッシブ運用」です。これは市場全体に投資を行い、市場の平均的なリターンを目指す投資スタイルです。パッシブ運用にはどのような利点があるのでしょうか？まず最初に挙げられるのは、運用コストが低いという点です。従来の投資方法、つまり個別銘柄に投資する「アクティブ運用」では、専門家による銘柄分析や市場調査、売買のタイミングを見極めるための高い判断力が求められます。結果として、人件費や調査費などの運用コストが大きくなりがちです。一方で、パッシブ運用は、日経平均株価やTOPIXなどの特定の指標に連動することを目指し、複雑な銘柄選択や売買判断を必要としないため、運用コストを大幅に抑えることが可能です。第二の利点として、長期的な視点で安定した収益を期待できるという点が挙げられます。パッシブ運用は市場全体に投資を行うため、個別銘柄の値動きに振り回されることなく、市場全体の成長の恩恵を受けることができます。もちろん、市場環境によっては一時的に損失が出る可能性もあるものの、長期にわたって運用を続けることで、市場の成長に伴い資産を増やす可能性があると言えるでしょう。

アクティブ運用との違い

– アクティブ運用との違いについて

投資の世界には「自分で投資先を決める運用」と「他者に任せて投資を行う運用」という二つのスタイルがあります。

「他者に任せて投資を行う運用」の中にも二つの手法があります。一つが市場全体の動きに合わせて安定した利益を目指す「パッシブ運用」で、もう一つが市場平均を上回る高い利益を目指す「アクティブ運用」です。

では、これら二つはどのように異なるのでしょうか？

パッシブ運用は、日経平均株価やTOPIXなどの市場全体の動きを示す指数（インデックス）に沿った運用を目指します。このため、運用コストが比較的低く抑えられ、長期的な資産形成に適しているとされています。

一方、アクティブ運用は専門知識を持つファンドマネージャーが独自の分析に基づいて銘柄選択や売買タイミングを判断します。このため、市場平均を大きく上回る利益を狙うことが可能ですが、運用コストはパッシブ運用に比べて高くなる傾向があります。また、ファンドマネージャーの手腕によって運用成績が大きく左右されるため、必ずしも市場平均を上回る利益が得られるわけではありません。

つまり、アクティブ運用はより高い利益を追求できる反面、リスクも高くなる可能性があると言えるでしょう。

まとめ

今回は、時間をかけて着実に資産を増やす手法である「パッシブ運用」について詳しく説明しました。

パッシブ運用は、特定の指数に連動する投資成果を目指す運用スタイルです。日々の値動きに一喜一憂せず、長期的な視点で投資を進めることがポイントです。

さらに、運用を専門家に任せることにより、投資の知識や経験がない方でも比較的簡単に始められるという利点があります。そして、運用コストが低い傾向があるため、効率的な資産形成を行う上でも有利です。

パッシブ運用は、長期的な資産形成を志向している方や、手間をかけずに投資をスタートしたいと考えている方に特におすすめの投資スタイルです。

この記事を参考にして、自身の投資目標やリスク許容度をよく考え、適切な投資方法を見つける手助けにしていただければ幸いです。