投資信託の換金方法：買取請求とは？

投資信託の換金方法：買取請求とは？

投資信託の換金方法

– 投資信託を現金化するには？
投資信託は、株式投資のように証券取引所で売買される商品ではありません。そのため、現金化したい場合は、運用会社または販売会社に依頼して換金手続きを行う必要があります。

投資信託の換金には、主に『解約請求』と『買取請求』の2つの方法があります。

-解約請求-は、投資信託を売却し、その時点の基準価格に基づいて換金する方法です。一般的に、銀行や証券会社で購入した投資信託は、この解約請求によって換金手続きを行います。

一方、-買取請求-は、運用会社が投資信託を直接買い取る方法です。

どちらの方法で換金するかは、投資信託の種類や運用会社、販売会社によって異なります。また、換金にかかる手数料や日数もそれぞれ異なるため、事前に確認しておくことが重要です。

投資信託は、長期的な資産運用として人気ですが、換金方法についてもしっかりと理解しておくことが大切です。

買取請求とは

– 買取請求とは買取請求とは、投資信託を売却して現金化したい時に、保有している投資信託を証券会社などの販売会社に買い取ってもらう手続きのことです。投資信託は、多くの投資家から集めたお金をひとつの大きな資金として、専門家である運用会社が株式や債券などに投資し、その運用成果を投資家に分配する金融商品です。投資信託を売却したい場合、大きく分けて2つの方法があります。ひとつは、証券取引所に上場されている投資信託の場合に可能な、市場で他の投資家に売却する方法です。もうひとつが、この買取請求で、販売会社に直接買い取ってもらう方法です。買取請求を行う場合は、保有している投資信託の銘柄と口数を指定し、販売会社に買取を依頼します。買取価格は、依頼を出した日の翌営業日に決定されます。これは、投資信託の基準価格が毎日変動するためです。買取請求が完了すると、指定した銀行口座に売却代金が振り込まれます。ただし、投資信託によっては、換金する際に手数料や税金が発生する場合があるので注意が必要です。

買取請求と譲渡所得

– 買取請求と譲渡所得投資信託の中には、運用会社に対して保有している口数を買い取ってもらう「買取請求」ができる商品があります。この買取請求を利用して投資信託を換金した場合、状況によっては利益が生じることがあります。この利益は、税法上は「譲渡所得」として扱われます。

譲渡所得は、給与所得などと同じく所得税の課税対象となるため、場合によっては確定申告が必要となります。

確定申告を行う必要があるかどうかは、給与所得などの他の所得の金額や、譲渡所得の金額によって異なります。一般的に、給与所得以外の所得が年間20万円を超える場合や、給与所得者で年末調整を受けている人が、医療費控除など特定の控除を受ける場合に確定申告が必要となります。

確定申告を行う際には、買取請求によって得られた利益だけでなく、投資信託の取得にかかった費用（購入手数料など）や、換金時に発生する費用なども考慮して計算する必要があります。

投資信託の譲渡所得は、総合課税の対象となるため、他の所得と合算して税率が決まります。税率は、所得金額に応じて5%から45%まで段階的に設定されています。

買取請求を行う際には、これらの点を踏まえ、ご自身の状況に応じて適切な対応を行うようにしましょう。

解約請求との違い

– 解約請求との違い

投資信託を売却する方法には、大きく分けて「買取請求」と「解約請求」の二つがあります。

「買取請求」は、証券会社などの販売会社に対して、保有している投資信託を売却するよう依頼する方法です。この場合、販売会社が投資信託を買取ってくれます。一方、「解約請求」は、投資信託の運用会社に対して、保有している投資信託の解約を請求する方法です。

解約請求を行う場合、投資家は保有している投資信託の口数を指定し、運用会社に解約を依頼します。運用会社は、投資家からの依頼に基づき、指定された口数の投資信託を解約し、その換金代金を投資家に支払います。

どちらの方法で売却しても、受け取る金額はほぼ同じですが、手続きの窓口が異なります。買取請求は普段取引をしている証券会社に、解約請求は投資信託の運用会社に手続きを行います。

なお、個人投資家の場合、買取請求と解約請求のどちらを選んでも、税制上の違いはありません。