投資信託の戦略：絶対収益追求型とは？

投資信託の戦略：絶対収益追求型とは？

投資信託における新たな選択肢

投資信託といえば、多くの方が日経平均株価やTOPIXといった、市場全体のパフォーマンスに連動するものを思い浮かべるでしょう。しかし投資信託の世界は実に多様であり、近年は従来の投資信託とは異なる特徴を持つ「絶対収益追求型」が注目を集めています。

従来型の投資信託は、市場が上昇すれば利益を獲得できますが、下落すれば損失を被る可能性があります。一方、絶対収益追求型投資信託は、市場環境の良し悪しに関わらず、プラスの収益を目指して運用される点が特徴です。

具体的には、株式や債券など様々な資産に投資を行い、相場変動に左右されにくいポートフォリオを構築します。また、ヘッジファンドなどが用いる高度な運用戦略を取り入れることで、リスクを抑えながら安定的な収益獲得を目指します。

絶対収益追求型投資信託は、市場の変動に不安を感じている方や、安定的な資産運用を希望する方にとって魅力的な選択肢となりえます。ただし、その運用手法やリスクは多岐にわたるため、投資する際は事前に十分な情報収集を行い、自身のリスク許容度に合致した商品を選ぶことが重要です。

絶対収益追求型投資信託の仕組み

– 絶対収益追求型投資信託の仕組み

投資信託というと、日経平均株価やTOPIXといった市場の値動きに連動した運用成果を目指すものが一般的です。しかし、「絶対収益追求型投資信託」は、市場環境が好調でも不調でも、収益獲得を目指せるという点で従来の投資信託とは異なります。

具体的には、株式や債券などの値上がりを見込んで買う「ロング」だけでなく、値下がりを見込んで売る「ショート」という手法を組み合わせることで、市場全体の値動きに左右されにくい運用を目指します。

例えば、ある会社の株価が今後上昇すると予想した場合、従来型の投資信託であればその株を買い持ちします。一方、絶対収益追求型投資信託の場合、値上がりが見込める株を買うと同時に、値下がりしそうな株を借りて売るという「ショート」も行います。

このように、「ロング」と「ショート」を組み合わせることで、市場全体の値動きが大きく変動する局面でも、安定した収益を目指せる点が、絶対収益追求型投資信託の大きな特徴です。

メリット：安定収益の可能性

– メリット安定収益の可能性絶対収益追求型投資信託最大の魅力は、市場全体の値動きに影響を受けにくい点にあります。株式市場全体が下落傾向にあるような不安定な状況でも、運用次第では利益を生み出すことが期待できるため、安定した収益を求める投資家にとって魅力的な選択肢となります。

一般的な投資信託は、市場全体の成長に連動して利益を得ることを目指しますが、絶対収益追求型投資信託は、独自の戦略によって市場の状況に関わらず利益を追求します。そのため、市場が大きく変動する局面や、将来の市場予測が難しい不透明な状況においても、その真価を発揮する可能性を秘めています。

ただし、絶対収益追求型投資信託であっても、常に利益が保証されているわけではありません。運用状況によっては、損失が出る可能性も踏まえた上で、投資判断を行う必要があります。

デメリット：収益目標の設定

一方で、目標とする収益額があらかじめ決められている投資信託には、いくつか注意すべき点があります。

まず、運用方法が複雑になりがちという点が挙げられます。投資信託は、多くの投資家から集めたお金をまとめて運用し、その成果を分配する仕組みです。目標とする収益を達成するためには、株式や債券など様々な資産に投資したり、状況に応じて投資先を変えたりする必要があり、その分運用には高度な専門知識と技術が求められます。そのため、運用にかかる費用である信託報酬などの手数料が高くなる傾向があります。

また、設定された収益の達成を常に約束されているわけではありません。投資信託は、あくまで市場で取引される金融商品に投資を行うため、世界経済の動向や企業の業績など、様々な要因によってその価値が変動します。たとえ目標とする収益を目指していても、市場環境が悪化すれば損失が出る可能性もあり、常に利益が出るとは限らないことを理解しておく必要があります。

絶対収益追求型投資信託の選び方

近年、不安定な市場環境において、値動きが小さく安定した収益を目指せる投資信託として、絶対収益追求型投資信託が注目されています。
しかし、数ある商品の中から、どのように選べば良いのでしょうか？

まず、過去の運用実績は、運用会社やファンドマネージャーの能力を見極める一つの目安となります。
ただし、注意すべきは、過去の成績が将来の収益を約束するものではないという点です。

次に、手数料も重要な要素です。
手数料は運用成績に直接影響するため、同じような運用内容であれば、手数料の低いものを選ぶ方が有利です。

さらに、運用会社の企業理念や投資哲学、運用体制なども確認しましょう。
信頼できる運用会社を選ぶことは、長期的な資産形成において大切な要素です。

最後に、投資信託の内容をしっかりと理解することが重要です。
目論見書をよく読み、投資対象やリスク、運用方法などを把握した上で、自身の投資目標やリスク許容度に合った商品を選びましょう。